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2019证券从业资考试证券投资顾问模拟试题及答案- 卷面总分：100分 答题时间：120分钟 试卷题量：37题 一、单选题（共34题，共68分） 关于预期收益率、无风险利率、某证券的β值、市场风险溢价四者的关系，下列各项描述正确的是 预期收益率=无风险利率-某证券的β值×市场风险溢价 无风险利率=预期收益率+某证券的β值×市场风险溢价 市场风险溢价=无风险利率+某证券的β值×预期收益率 预期收益率=无风险利率+某证券的β值×市场风险溢价 正确答案：D 您的答案： 本题解析： 预期收益率=无风险利率+某证券的β值×市场风险溢价。 2.资本资产定价理论认为，当引入无风险证券后，有效边界为（） 证券市场线 资本市场线 特征线 无差异曲线 正确答案：B 您的答案： 本题解析： 在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM，这条射线被称为资本市场线。 3.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10%，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。 33339 43333 58489 44386 正确答案：C 您的答案： 本题解析： 暂无解析 4.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率也会不断（），但增加的速度越来越（） 增加;慢 增加;快 增加;快 降低;快 正确答案：A 您的答案： 本题解析： 不同复利期间投资的年化收益率称为有效年利率(EAR)。名义年利率r与有效年rm效年利率，m 指一年内复利次数。因此，随着复利次数的增加，有效年利率也会不断增加，但增加的速度越来越慢，当复利期间无限小时，相当于连续复利。 5.A方案在3年中每年年初付款500元，B方案在3年中每年年末付款500元，若利率为10%，则第三年末两个方案的终值相差约() 元。 348 105 505 166 正确答案：D 您的答案： 本题解析： 期初年金指在一定时期内每期期初发生系列相等的收付款，即现金流发生在当期期初。期末年金即现金流发生在当期期末。题中，A 方案属于期初年金，其终值的计算公式Cr500[(1+10%)3-1]10%×(1+10%)=1820.5(元);B方案属于期末年金，其终值的计算公式为：FV=C[(1+r)T-1]r=500[(1+10%)3-1]10%=1655(元)。故第三年末两个方案的终值相差约166元 6.根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是 建立期 稳定期 维持期 高原期 正确答案：B 您的答案： 本题解析： 成家立业之后，两人的事业开始进入稳定的上升阶段，收入有大幅度的提高，财富积累较多，为金融投资创造了条件，而且这一时期两人的工作、收入、家庭比较稳定，面临着未来的子女教育、父母赡养、养老退休三大人生重任，这时的理财任务是要尽可能多地储备资产、积累财富，未雨绸缪。稳定期的理财活动是偿还房贷、筹教育金;投资工具是自用房产投资、股票、基金。 7.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是 单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 单利属于名义利率，而复利则为实际利率 单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算 正确答案：D 您的答案： 本题解析： 单利始终以最初的本金为基数计算收益，而复利则以本金和利息为基数计息，从而产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。 8. 证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在()个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户) 的 2;10% 1;15% 2;15% 1;10% 正确答案：A 您的答案： 本题解析： 证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%。回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券业从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年 9.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招的，应当提前()个工作日向举办地的证监局报备。 5 10 3 15 正确答案：A 您的答案： 本题解析： 证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。 10.关于MACD的应用，当出现()时，是多头市场。 DIF和DEA均为正值 DIF和D