第二章国际结嗨算的基础和条件之往来银行定.pptVIP

* * (四)附属银行（子银行）(Subsidiary Banks) 商业银行为了扩大其在海外的业务网络，但又不能直接在某些国家设置分支行机构，常采用收购外国银行的全部股份或大部分股份的方法，设置各种国外附属机构。该机构在东道国登记注册，在法律上是一个完全独立的经营实体。其股权全部或大部分为总行所控制。子银行的经营范围很广，可从事东道国国内银行所能经营的全部业务活动。在某些情况下，还能经营东道国银行不能经营的某些业务。 (五)联营银行(Affiliated Banks) 联营银行在法律地位、性质和经营特点上同子银行类似，其区别是：在联营银行中，任何一家外国投资者拥有的股权都在50%以下，即拥有少数股权，其余股权可以为东道国所有，或由几家外国投资者共有。联营银行可以是两国或多国投资者合资兴建的，也可以是外国投资者通过购买当地银行部分股权而形成的。其业务依注册而定或由参股银行的性质而定。联营银行的最大优势是可以集中两家或多家参股者的优势。 联营银行在联营后，仍可采用原有的名称、营业许可证和工作人员。 （六）银团银行 银团银行通常是由两个以上不同国籍的跨国银行共同投资注册而组成的公司性质的合营银行。任何一个投资者所持有的股份都不超过50%。作为一个法律实体，银团银行有自己的名称和特殊功能。它既接受母银行委托的业务，也开展自己的活动。其业务范围一般包括：对超过母银行能力的或母银行不愿意发放的大额、长期贷款作出全球性辛迪加安排，承销公司证券，经营欧洲货币市场业务，安排国际间的企业合并和兼并，提供项目融资和公司财务咨询等。 二、代理行(Correspondent Banks) 定义：两家不同国籍的银行，互相委托，互为办理国际银行业务所发生的往来关系。一般由双方银行的总行之间建立。这是指本国银行在开展国际业务的过程中主动寻找外国银行，并与之建立起一种在业务上彼此合作与支持的相互委托关系，即代理行关系，以便利国际业务的开展，弥补海外分、支行的不足。在海外建立代理行的优点是成本低，而业务开展较广泛。 案例：中国银行在海外有40多家分支机构，又与200多个国家和地区的1500多家银行建立了45000多家代理行关系。 1、建立代理行关系的必要性 （1）建立代理行是全球经济一体化的要求 （2）建立代理行是国际贸易发展的要求 （3）代理行的出现是各国金融法规制约的产物 （4）代理行的建立可以节约商业银行的外汇开支 为什么要建立代理行关系？ （1）一家银行不能在世界各地都设立分支机构； （2）国际结算不可能一家银行直接把款付给受款人； （3）所有收付都要通过银行间清算来完成； （4）外汇管制的原因。 2、建立代理行关系的步骤 （1）考察了解对方银行的资信。 （2）签订代理协议并互换控制文件。 （3）双方银行确认控制文件。 3、控制文件的内容 控制文件包括： 1）印鉴册签字样本 是银行列示有权签字人员的签字式样和其权力等级的文件。 2）密押（是两家银行事先约定的专用押码，由发电行在发送电报或电传时加在电文内，经收电行核对相符，即可确认电报或电传的真实性。建立密押关系可由一方用寄送密押给对方银行，经双方约定共同使用。也可由双方银行互换密押，各自使用自己密押。 3）费率表是银行承办各项业务的收费标准。 4、代理行的类型 帐户行：建立专门帐户，以解决双方结算中的货币收付。通常二者之间的业务往来较多。 非帐户行：不建立专门帐户，而通过第三家银行进行结算。 二、帐户行关系的建立 代理行关系和账户行关系是两个既相互联系、又彼此区别的概念，这就是：代理行关系并不一定是账户行关系，或者说得更明确一些，代理行并不就是账户行；但是，反过来说，账户行却一定是代理行。两家银行，只要其中一方在另一方开设账户，那么，不管另一方是否也对等地在对方开设账户，他们之间的关系就既是代理行的关系，又是账户行的关系；当然，双方互设账户时的关系无疑更是这样。 一家国际性的商业银行，它在海外的代理行的数目远远超过它在海外的账户行的数目。 什么是帐户行关系 帐户行关系的建立 帐户行关系的原理 两家分处不同国家的商业银行，因发生货币收付业务的需要，或者一方在对方设账，或者相互设账，就建立了账户行关系。 帐户行关系的建立 代理行（含帐户行）业务实务 代理行(含账户行)之间委办各项国际业务所涉及的货币收付行为，不是也不可能是“钞票大搬家”，而只能表现在有关银行之间账户上余额的相应增加和减少上。余额的增加表明甲行