2019年银行合规文化知识竞赛题库(单选题—320道).pdf

单项选择题 ** 共 320 道题 ** 二、单项选择题（有且仅有一个最佳答案，请将其序号填写在题 中括号内） （一）商业银行应当建立资金业务的风险责任制， 明确规定各个 部门、岗位的风险责任，其中后台结算人员应当对 负责。 A、结算的操作性风险 B 、风险报告失准 C、监控不力 D 、虚假交易 答案： A （二）商业银行应当建立资金业务的风险责任制， 明确规定各个 部门、岗位的风险责任， 其中高级管理层应当对 承担相应的责任。 A、虚假交易 B 、风险报告失准 C、监控不力 D 、资金交易出现的重大损失 答案： D （三）商业银行开展咨询顾问业务，应当坚持诚实信用原则，对 提供给客户信息的 负责。 A、合法性和有效性 B 、准确性和有效性 C、真实性和准确性 D 、真实性和合规性 答案： C （四）商业银行开办保管箱业务， 下列哪些物品租用人不得存放 在保管箱内 ? A、珠宝 B 、字画 1 C、现金 D 、火药 答案： D （五）商业银行运用计算机处理业务， 应当具有可复核性和 性， 并为有关的审计或检查留有接口。 A、可追溯 B 、修改 C、删除 D 、恢复 答案： A （六）商业银行应当针对潜在损失不断增大的风险， 建立早期的 操作风险 ，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的 发生频率及损失程度。 A、预警机制 B 、识别机制 C、评估机制 D 、监测机制 答案： A （七）商业银行或运钞车被抢劫、 银行业金融机构现金被盗窃 万 元以上的案件，应及时向银监会或其派出机构报告。 A、10 万元 B 、20 万元 C、30 万元 D 、40 万元 答案： C （八）商业银行被诈骗或其他涉案金额 万元以上的案件，应 及时向银监会或其派出机构报告。 A、50 万元 B 、100 万元 C、500 万元 D 、1000 万元 2 答案： D （九）下列不属于操作风险事件的是 。 A、内部欺诈 B 、外部欺诈 C、营业中断 D 、顾客投诉 答案： D （十）商业银行董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况应 由谁监督 。 A、行长