2019年银行风险管理部案件防控工作总结报告.pdfVIP

ⅩⅩ银行风险管理部案件防控工作总结报 告 今年以来，我部根据《××银行案件防控长效机制实施办 法》、《××银行ⅩⅩ年案件防控工作方案》等文件精神，结合 部门及条线工作重点，对授信业务风险及案件防控工作进行 了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控 薄弱环节，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工 教育、培训，继续深入开展案件风险排查，建立和完善案件 防控的长效机制，防范授信业务案件与合规风险。现将相关 工作开展情况报告如下： 一、案件防控工作组织推进情况 （一）明确案防重点，制定年度工作计划及整改规划 我部在年初对全年的授信风险管理条线案件防控工作 进行了专题部署， 在对ⅩⅩ年度案件防控工作进行总结的基础 上，拟定了ⅩⅩ年风管条线案件防控工作思路与计划， 严格落 实案件防控各项工作内容，始终将案件防控工作贯穿于授信 业务的日常管理和风险排查工作之中。同时，为建立整改长 效机制， 加强和完善案件防控工作， 我部还制定了ⅩⅩ年风管 条线案件防控整改规划，进一步明确并细化了全年案件防控 工作的推进重点和主要实施内容。 （二）建立责任体系，明确责任目标 我部已形成由总经理领导，总经理室其他班子成员分别 负责对口的二级部室、科室，各科经理负责本科员工，一级 抓一级、一级盯一级的全员案件防控工作责任体系。我部负 责人已于ⅩⅩ年底签订《××银行案件防控目标责任书（ⅩⅩ年 度）》。ⅩⅩ年我部以确保不发生百万元以上大案、 要案、 力争 杜绝百万元以下案件为案件防控责任目标，加强组织领导， 落实内部责任追究机制。 1 （三）定期实施案防日常工作检查，开展相关知识学习 与培训 我部认真贯彻案防办公室工作要求，按季对员工案防知 识学习培训情况、新《银行业金融机构从业人员职业操守指 引》“防范操作风险三十禁”、案件处置管理暂行办法等学习情 况等若干日常工作内容开展检查，检查结果均已报送案件防 控办公室。 另外，为增强部门案防知识学习的主动性，我部还制定 了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安 排、组织方式、学习重点、实施要求等进行了明确。在具体 落实上，部门根据计划安排，结合案防重点，每季下发学习 通知至全体员工，要求有针对性地加强案防知识学习，以便 更好地开展案防工作。 （四）确定案防重点关注名单，加大对被关注单位的指 导和检查力度 我部按照《××银行ⅩⅩ年案件防控工作方案》的要求建 立重点单位关注机制。根据日常工作实践，结合各项信贷检 查情况，对授信业务经营与管理合规性相对薄弱、整改情况 相对欠佳的经营单位，建立了《重点关注名单》 ，梳理了重 点关注风险点，以便加大对被关注单位的指导和检查力度。 相关名单已按季报送案件防控办公室。 （五）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水 平 ⅩⅩ年以来，我部继续以“三个办法、一个指引”贯彻落实 为重点，以案件防控为目标，加强制度建设，进一步完善全 流程管理。 1、结合贷款新规，完善我行制度，加强流程管控 一是对ⅩⅩ版作业规范在执行中遇到的问题、 监管部门及 我行历次检查和调研中发现的问题进行了针对性的修订和 2 完善，陆续下发《××银行个人贷款业务作业规范（ⅩⅩ版） 》、 《××银行固定资产贷款作业规范（ⅩⅩ版）》、《××银行流动资 金贷款作业规范（ⅩⅩ版） 》。ⅩⅩ版作业规范增加了支付管理 环节及支付管理岗职责，对部分业务环节的流程及职责进行 优化及补充。修订后的三项作业规范进一步强化了贷款全流 程管理，规范了各岗位业务操作，从制度及流程管控层面强