金融学术语之洗钱与反洗钱.ppt

金融学术语之;1.洗钱 （1）洗钱的含义 （2）洗钱的目的 （3）洗钱的过程 （4）洗钱的主要手段 （5）洗钱的危害 （6）洗钱的影响 （7）洗钱的渠道;洗钱-含义; 洗钱-案例;洗钱-目的;洗钱-过程;洗钱-特征;洗钱-主要手段;洗钱-危害;洗钱-影响;洗钱-渠道?;反洗钱-定义?;反洗钱-必要性? ;三是实际工作的需要。关于反洗钱活动，在此以前我国虽然缺少一部完整的反洗钱法，但是反洗钱的工作从二十世纪九十年代以来没有停止过。在追究犯罪方面，如1997年刑法对洗钱犯罪作了明确的规定，并给予严??的处罚。在制度健全方面，如《中国人民银行法》、2003年中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》以及《个人存款帐户实名制》等规定，都涉及反洗钱的内容，为反洗钱立法提供了有利的条件。但考虑到，我国现行预防监控洗钱活动的法律、行政法规和部门规章存在着法律体系不完整，系统性、协调性差，法律层级和法律效力较低，适用范围较窄等问题，现行反洗钱工作主要依据的是部门规章及规范性文件，对存款类以外的金融机构、金融业的特定非金融机构的缺乏有力的约束，影响了反洗钱的力度和效果。因此，为有效预防监控洗钱活动，及早发现洗钱犯罪线索，打击此类犯罪和追缴犯罪所得，保护公民的合法权益，制定一部既有利于加强国际合作，又符合我国国情的