家庭理财规划职业技能等级标准（2021年）.pdfVIP

目录 目 录 家庭理财规划 目 次 错误！未定义书签。 职业技能等级标准 标准代码：530023 （2021年2.0版） 平安国际智慧城市科技股份有限公司 制定 年 月 发布 202 1 12 目 次 前 言1 1 范围 2 2 规范性引用文件 2 3 术语和定义 2 4 适用院校专业 3 5 面向职业岗位 （群 ） 4 6 职业技能要求 4 参考文献 10 前 言 本标准按照GB/T 1.1-2020《标准化工作导则 第1部分 ：标准化文件的结 构和起草规则》的规定起草。 本标准起草单位 ：平安国际智慧城市科技股份有限公司、中关村创投协会 副秘书长、智赢未来教育科技有限公司、信永中和会计师事务所、天津中德应 用技术大学、陕西职业技术学院、西安理工大学、河北机电职业技术学院。 本标准主要起草人 ：张然、段军、石波、叶青、朱曦、韩健、徐华、于丽 娜、刘明辉、张萱、石莹、郑敏、李洁、宋沛军、蒋晓荣、蒋洪平。 声明 ：本标准的知识产权归属于平安国际智慧城市科技股份有限公司 ，未经 平安国际智慧城市科技股份有限公司同意 ，不得印刷、销售。 1 1 范围 本标准规定了家庭理财规划职业技能等级对应的工作领域、工作任务及职业 技能要求。 本标准适用于家庭理财规划职业技能培训、考核与评价，相关用人单位的人 员聘用、培训与考核可参照使用。 2 规范性引用文件 下列文件对于本标准的应用是必不可少的，凡是标注日期的版本适用于本标 准。凡是不注日期的引用文件，其最新版本适用于本标准。 GB/T23697-2009 个人理财 理财规划师的要求 GB/T32313-2015 商业银行个人理财服务规范 GB/T32317-2015 商业银行个人理财客户风险承受能力测评规范 3 术语和定义 国家、行业标准界定的以及下列术语和定义适用于本标准。 3.1 家庭理财 家庭理财就是管理自己的财富，进而提高财富的效能的经济活动。 3.2 财务分析 财务分析是以会计核算和报表资料及其他相关资料为依据，采用一系列专门 的分析技术和方法，对企业等经济组织过去和现在有关筹资活动、投资活动、经 营活动、分配活动的盈利能力、营运能力、偿债能力和增长能力状况等进行分析 与评价的经济管理活动。 3.3 财务信息 财务信息是指，结合其他资料，用来及其特征的经济信息。 2 3.4 理财规划 理财规划是指个人或家庭根据家庭客观情况和财务资源（包括存量和增量预 期）而制定的旨在实现人生各阶段目标的，一系列互相协调的计划，包括现金规 划、消费支出规划、教育规划、退休规划等。 3.5 理财产品 理财产品即由商业银行和正规金融机构自行设计并发行的产品，将募集到的 资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后， 根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。 4 适用院校专业 4.1 参照原版专业目录 中等职业学校：统计事务、金融事务、保险事务、信托事务等专业。 高等职业学校：金融管理、国际金融、财务管理、证券与期货、信托与租赁、 保险、投资与理财