金融理财大事 CFPTM资格认证制度.ppt

声 明 本讲义版权属中国金融教育发展基金会 金融理财标准委员会所有，受法律保护。 CFPTM资格认证制度 授课大纲 AFP/CFP资格认证的4E要求 AFP/CFP执业者职业道德准则 AFP/CFP执业者执业操作准则 AFP/CFP执业者纪律处分办法 CFP商标使用指南 一.4E认证体系 Education：教育 Examination：考试 Experience：工作经验 Ethics：职业道德 1.1 为什么确定4E标准 职业道德是客户关注的重点 2004年美国CFP组织对高收入人群的问卷调查： 认为理财师必须遵守职业道德者占95％ 认为理财师最重要的守则是职业道德准则者占97％； 认为理财师必须通过认证考试者占85％。 CFP执业者的素质要求 知识全面 跨学科、多领域 国际化和本土化 前瞻性和现实性 工作积累和持续教育 善于沟通 直接面对客户，信息传递要求及时准确。 注重信誉 信誉是AFP/CFP执业者最重要的资产 教育 金融理财是一个知识密集型工作； 金融理财师需要具备跨学科的全面的知识； 投资、保险、经济学、税收、法律等多学科内容； 有效沟通能力、基本技能的养成，也需要学习。 1.2 教育——Education 是资格认证的第一步 培训机构：目前授权的培训机构有四家 北京金融培训中心 上海金融学院国际CFP上海项目中心 广东金融学院国际CFP广州项目中心 西南财经大学国际CFP成都项目中心 教育时间： 240小时 AFP资格认证教育108小时 + CFP资格认证教育132小时 继续教育 1.2.1 中国的教育体系 AFP资格认证培训 金融理财原理 108小时 其中18个小时综合案例 CFP资格认证培训 高级金融理财培训 132小时 4门专业课 42小时综合案例 中美CFP资格认证教育课程的比较 中国金融理财标准委员会 金融理财原理 17.5% 投资规划 25% 风险管理与保险规划 17.5% 员工福利与退休计划 12.5% 个人税务与遗产规划 12.5% 综合案例分析 15% 美国CFP组织 金融理财原理 13% 风险与保险规划 10% 员工福利规划 8% 投资规划 19% 税务规划 17% 退休规划 18% 遗产规划 15% 1.2.2 教学材料和教学方式 教学考试大纲 教学课件 教材和参考书 案例和习题 培训考试 网上答疑 1.2.3 继续教育 继续教育 是指CFP/AFP持证人为维持和提高专业水平，在规定期限内必须完成的教育项目。 目的 为不断提高CFP（国际金融理财师）和AFP(金融理财师）持证人的专业水平。 《金融理财师继续教育管理办法》 总则 继续教育的形式与学时要求 继续教育的组织 继续教育学时的确认和审核 附则 继续教育的形式 有组织形式 标准委员会组织的专业论坛、研讨会、学术报告会等； 标准委员会授权的专业教育机构(以下简称继续教育机构)提供的各类继续教育； 标准委员会认可的持证人所在单位举办的相关内容学习和活动。 标准委员会认可的其他形式。 其他形式 符合标准委员会要求的自学项目； 完成专业著作或专业论文，并公开出版或发表； 担当标准委员会或继续教育机构举办的继续教育培训的授课人、研讨会的演讲人； 以CFP专业人士或AFP专业人士的身份参加理财或宣传推广CFP事业的各类活动； 参加相关专业的在职学位教育； 标准委员会认可的其他方式。 《金融理财师继续教育管理办法》 时间要求 AFP持证人：30小时 CFP持证人：30小时 折算标准 继续教育报告： 持证人必须在报告周期结束前三个月内按照标准委员会规定的统一格式向标准委员会提交《继续教育学时确认申请表》。 1.3 考试——Examination 特点： 知识技能并重 强调理解和运用能力、分析和综合能力、专业评估和判断能力 不测试背诵和记忆能力 科目：AFP资格认证考试：测试一门专业基础课： 《金融理财原理》（6小时：上午3小时、下午3小时） CFP资格认证考试：测试五门专业课： 《投资规划》（3小时） 《个人风险管理与保险规划》（2.5小时） 《员工福利与退休计划》（1.5小时） 《个人税务与遗产筹划》（1.5小时） 《综合案例分析》（3.5小时） 范围：以FPSCC每次考前