财规划报告与财务分析报告.pptVIP

农业银行个人理财培训 理财分析与建议—④ 4——以4/11的比例投向高度灵活、风险适中、利润适中、变现容易的投资品种，其中又以投资伞型开放式基金为佳，可以方便在股票型基金与债券型基金中转换并节省费用。 第六十二页，共八十九页。 农业银行个人理财培训 理财分析与建议—④ 3——以4/11的比例投向安全可靠、保证收益或收益适中、低风险的投资品种。如银行存款、国债、准货币型基金、纯债券型基金、万能寿险、分红型寿险等。建议现金及活期存款保留5000元；购买10万元货币市场基金（其最大的好处是存取无手续费，年收益与一年期银行存款利息相似，可以很好地照顾到今年的购车计划而又超过银行活期存款的收益，最大限度地利用了资金）；1万元购买期缴万能寿险；2.5万元购买额外趸缴万能寿险（保底年收益1.75%，存取极度灵活，可以很好地兼顾今后儿子的留学和夫妻的养老金）。 第六十三页，共八十九页。 农业银行个人理财培训 家庭理财管理表1 理财计划主要项目表 第三十页，共八十九页。 农业银行个人理财培训 第三十一页，共八十九页。 农业银行个人理财培训 家庭理财管理表2 消费者收支平衡表 第三十二页，共八十九页。 农业银行个人理财培训 第三十三页，共八十九页。 农业银行个人理财培训 家庭理财管理表3? 收入来源表 第三十