商业银行业务文件归档范围和档案保管期限、归档章式样、案卷、卷内文件目录、备考表、卷盒式样.docxVIP

附录A （资料性） 商业银行业务文件归档范围和档案保管期限 对公信贷业务文件归档范围和档案保管期限表 序号 归档范围 保管期限 备注 1 借款人、担保人基本资料 　 　 1.1 营业执照或事业法人证书 10年 　 1.2 法人授权委托证明书 10年 　 1.3 法定代表人身份证明 10年 　 1.4 特殊行业经营许可证 10年 　 1.5 企业资质等级证书 10年 　 1.6 组织机构代码证、税务登记证 10年 　 1.7 验资证明 10年 　 1.8 公司章程及成立批复、批准证书 10年 　 1.9 各期财务报表、审计报告 10年 　 1.10 印鉴卡（法定代表人、负责人或代理人签字和公章样本） 10年 　 1.11 董事、股东的签字、印章样本 10年 　 1.12 企业改制、重组等重大行为的相关资料 10年 　 1.13 人民银行征信信息查询授权书 10年 　 1.14 其它需归档的借款人、担保人基本资料 10年 　 2 授信审批类 　 　 2.1 授信业务申请书 10年 　 2.2 调查报告 10年 　 2.3 评价报告 10年 　 2.4 评审报告 10年 　 2.5 贷审会审议表、会议纪要、表决表 10年 　 2.6 授信审批书 10年 　 2.7 授信批复 10年 　 2.8 客户信用等级评价报告 10年 　 2.9 保证人、抵（质）押物担保能力调查报告 10年 　 2.10 工商登记信息、人民银行征信信息等查询结果 10年 　 2.11 项目可行性研究报告 10年 　 2.12 项目立项批复 10年 　 2.13 项目水、电、环保、消防、规划和土地等部门的批复文件 10年 　 2.14 项目资本金到位证明或依据资料 10年 　 2.15 其它需归档的授信审批相关文件 10年 　 3 要件类 　 　 3.1 信贷业务申请书、展期申请书 10年 　 3.2 董事会同意申请办理信贷业务的决议 10年 　 3.3 担保人法定代表人的授权书 10年 　 3.4 董事会同意提供担保决议 10年 　 3.5 共有人同意抵（质）押书面证明 10年 　 3.6 有权机关办理的抵（质）押登记 10年 　 3.7 抵（质）押物清单及评估报告 10年 　 3.8 各类信贷主合同、展期合同、补充合同 10年 　 3.9 各类保证合同、抵押合同、质押合同 10年 　 3.10 授信额度协议 10年 　 3.11 最高额保证合同、最高额抵押合同、最高额质押合同 10年 　 3.12 根据授信审批要求签订的其他合同 10年 　 3.13 自然人保证人及配偶身份证，配偶同意担保的书面文件 10年 　 3.14 核保书、抵质押核实书、面签声明及现场照片等 10年 　 3.15 法律审查意见 10年 　 3.16 授信启用/发放审查表 10年 　 3.17 放款通知书、额度启用通知书、借据 10年 　 3.18 面签声明、现场照片 10年 　 3.19 押品出入库单 10年 　 3.20 商品采购及销售（劳务）合同、发票或证明文件 10年 　 3.21 工商登记信息、人民银行征信信息等查询结果 10年 　 3.22 落实授信条件相关资料 10年 　 3.23 其它需归档的要件类文件 10年 　 4 贷后管理类 　 　 4.1 贷后检查报告、定期检查表 10年 　 4.2 贷后检查分析报告 10年 　 4.3 客户回访记录 10年 　 4.4 资金流向监控表 10年 　 4.5 客户各期财务报表 10年 　 4.6 信贷资产风险分类资料 10年 　 4.7 贷后管理台账 10年 　 4.8 贷款到期通知书 10年 　 4.9 提前还款申请书 10年 　 4.10 提前归还贷款通知书 10年 　 4.11 逾期催收通知书及回执 10年 　 4.12 风险预警报告 10年 　 4.13 风险处理情况报告 10年 　 4.14 限制性条款落实情况报告 10年 　 4.15 重大事件报告材料 10年 　 4.16 项目贷款监管资料 10年 　 4.17 还款凭证 10年 　 4.18 其它需归档的贷后管理相关文件 10年 　 5 保全类 　 　 5.1 资产保全业务申报书 10年 　 5.2 相关审批表、批复和决策结果 10年 　 5.3 责任认定报告、认定审查表 10年 　 5.4 催收记录及证明材料 10年 　 5.5 客户信用评级报告 10年 　 5.6 行内相关决议、会议纪要 10年 　 5.7 相关方出具的董事（股东）会决议 10年 　 5.8 与债务人谈判记录、会议纪要、会谈备忘录等 10年 　 5.9 涉及诉讼、仲裁等法律文件，包括起诉状、立案通知书、判决书、调解书等 10年 　 5.10 资产保全过程中签订的相关合同、协议等 10年 　 5.1