经济学个人理财.pptx

会计学;二、考试章节范围 考试章节范围：主要集中在Ch1-Ch8 ;三、复习重点 （一）ch1-ch3复习重点与第一次作业选讲 Ch1:个人理财、个人理财业务、理财顾问服 务和综合理财服务的含义，银行个人理 财业务的宏观影响因素），银行 个人理财业务的定位。 ;（一）ch1-ch3复习重点与第一次作业选讲 Ch2:生命周期理论的含义，货币时间价值的 概念和影响因素，风险的测定，系统风 险和非系统风险的含义，资产组合和资 产配置的含义，四种典型的理财价值观 ，影响客户风险承受能力的因素。 ;（一）ch1-ch3复习重点与第一次作业选讲 Ch3:金融市场的功能与分类，货币市场的含 义与组成，资本市场的含义与组成，债 券的特征，金融衍生品的分类，外汇市 场的分类，保险产品的功能。 ;(一)单选题 1. 当人民币有很强的升值压力时，理财人员给出的下列理财建议不恰当的是（ ）：　　 A、增加国债的配置量 B、投资房地产 C、继续持有外汇 D、购卖人民币资产 Key: C ;(一)单选题 2. 在通货膨胀预期很强时，下列的理财决策有误的是（ ）： 　A、将资金购买定期储蓄存款 B、卖出资产组合中的一部分国债 C、适当增加资产组合中股票的比重 D、购置房地产 Key: A ;(一)单选题 3. 证券投资基金通过多样化的资产组合，可以分散化资产的( ) 　A、系统性风险 B、市场风险 C、非系统性风险 D、政策风险 Key: C ;(一)单选题 4. 由于某种全局性的因素引起的股票投资收益的可能性变动，这种因素对市场上所有股票收益都产生影响的风险是( ) 　 A、政策风险 B、信用风险 C、利率风险 D、系统性风险 Key: D ;(一)单选题 5. 下列统计指标不能用来衡量证券投资的风险的是( ) A、期望收益率 B、收益率的方差 C、收益率的标准差 D、收益率的变异系数 Key: A ;(一)单选题 6. 某投资者年初以10元/股的价格购买某股票1000股，年末该股票的价格上涨到11元/股，在这一年内，该股票按每10股10元(税后)方案分派了现金红利，那么，???投资者该年度的持有期收益率是多少?( ) 　　A、10% B、20% C、30% D、40% Key: B ;(一)单选题 7.复利现值与复利终值的确切关系是( ) 　A、正比关系 B、反比关系 C、互为倒数关系 D、同比关系 PV = FV·1/(1+r)t Key: A ;(一)单选题 8. 金融市场主体是指( ) A、金融交易的工具 B、金融中介机构 C、金融市场上的交易者 D、金融监管部门 Key: C ;(一)单选题 9. 下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是( ) A、中央银行 B、财政部 C、证监会 D、私营企业 Key: C ;(一)单选题 10. 下列不属于我国货币市场组成部分的是( ) A、同业拆借市场 B、公司债市场 C、债券回购市场 D、票据市场 Key: B ;(二)多选题 1.按照管理运作方式的不同，个人理财业务可以划分为（ ）： A、理财顾问服务 B、产品营销服务 C、综合理财服务 D、理财计划服务 E、私人银行服务 Key: AC ;(二)多选题 2. 关于个人理财以下说法正确的有（ ）： A、个人理财业务服务的对象是个人和家庭 B、个人理财业务是一般性业务咨询服务 C、个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务 D、个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银 行业务 E、个人理财业务是一种个性化、综合化服务 Key: ACDE ;(二)多选题 3. 以下会对个人理财业务的发展产生影响的因素有（ ）： A、允许国内投资者投资港股 B、财政部发行特别国债 C、医疗制度改革深入 D、股指期货的推出 E、人口老龄化 Key: ABCDE ;(二)多选题 4. 一般而言,会引起个人理财策略中储蓄配置减少的情况有（ ）： A、预期未来温和的通货膨胀 B、预期经济