《银行经营管理学》课程教学大纲.doc

PAGE 3 银行经营管理学课程教学大纲 一、课程基本信息 课程编号：201409306 课程中文名称：银行经营管理学 课程英文名称：Commercial Bank Management 课程性质：专业主干课程 开课专业：金融学 开课学期：5 总学时：40学时（其中理论32学时，实验8学时） 总学分：2.5 二、课程目标 银行经营管理学是金融学专业主干课程，是研究市场经济条件下商业银行经营管理的科学。通过该课程的学习，要求学生掌握商业银行经营银行的基本理论、基本知识和基本技能，培养学生成为具有一定的商业银行经营管理能力、基本业务能力和运用现代银行经营管理思想分析、解决实践问题的能力的人才。 三、教学基本要求（含素质教育与创新能力培养的要求） （1）掌握商业银行经营管理的基本理论，能够运用所学理论分析银行经营管理中不断涌现的新情况、新问题。 （2）掌握资本、负债业务与管理。 （3）掌握贷款业务与管理、证券业务与管理。 （4）掌握国际业务与管理。 （5）掌握表外业务与管理。 四、教学内容与学时分配 第一章 商业银行的性质与职能 (2学时) 商业银行的性质与经营特征,商业银行的职能 第二章 商业银行经营管理目标 (2学时) 盈利性目标、流动性目标、安全性目标 第三章 商业银行经营管理理论和方法 (4学时) 商业银行经营管理理论的发展,资产负债管理方法 第四章 商业银行资本管理 (2学时) 商业银行资本构成,巴塞尔协议关于银行资本的若干规定和说明,商业银行资本的职能 第五章 商业银行负债业务 (4学时) 银行负债业务概述,存款负债的意义、种类和经营策略,存款成本和控制,存款风险与存款人利益保护,存款商品的创新 第六章 商业银行的借入负债 (2学时) 商业银行短期借款,商业银行长期借款 第七章 商业银行的资产业务和头寸管理 (2学时) 资产业务概述,现金资产的管理,银行头寸的预测和调度 第八章 贷款业务经营管理 (4学时) 贷款基本程序,贷款种类,贷款原则,商业银行短中长期贷款,贷款定价 第九章 商业银行贷款风险及其管理 (2学时) 贷款风险种类及处理对策,短期工商贷款的信用风险分析,长期贷款信用风险分析,消费贷款的信用风险分析 专题讨论：商业银行不良贷款管理(2学时) 第十章 商业银行证券投资业务 (2学时) 商业银行证券投资业务概述,银行投资业务的历史演变和发展前景,商业银行租赁业务 第十一章 资产负债表外业务管理 (2学时) 资产负债表外业务概述,担保和类似的或有负债,银行承诺业务 专题讨论：商业银行倒闭原因分析与全面风险管理(2学时) 五、教学方法及手段（含现代化教学手段及研究性教学方法） 在充分理解和掌握基本理论的基础上，利用多媒体授课方式结合实验课程开设，通过案例、课后习题练习、电子教案、网络课件、实验指导，联系金融市场领域不断涌现的新情况、新问题，注重综合性、创新性教学，使学生能够运用教材中的基本理论和方法对实际情况进行分析，最后培养学生分析问题解决问题的能力。 六、实验（或）上机内容 （1）商业银行个人储蓄业务（4学时） （2）商业银行对公存贷业务（4学时） 七、前续课程、后续课程 前续课程：西方经济学、货币银行学、中央银行学 后续课程：金融工程学、投资银行理论与实务 八、参考教材及学习资源 陈晶萍，张玉喜.银行经营管理学.哈尔滨工程大学出版社,2008 刘忠燕.商业银行经营管理学.中国金融出版社,2014 王志武，徐艳.商业银行经营管理学.中国金融出版社,2014 九、考核方式 教学基本要求项 考核形式 占总成绩的比例 掌握商业银行经营管理的基本理论。 闭卷考试 10% 掌握资本、负债业务与管理。 闭卷考试 30% 掌握贷款业务与管理、证券业务与管理。 闭卷考试 40% 掌握国际业务与管理。 闭卷考试 10% 掌握表外业务与管理。 闭卷考试 10%