浪潮集团-资金管理模式介绍.pptVIP

* * * * * * * * * 九、 代理支付模式 GS资金管理产品实现—账户设置 代理支付模式 财务公司 成员单位 银行账户 内部账户 银行账户 内部账户 是否开立 是 无要求 否 是 是否企业账户 否 　 参与平衡检查 是 　 记账方式 记账自身 　 　 九、 代理支付模式 GS资金管理产品实现—业务实现 * GS资金管理产品实现 资金管理模式及其描述 模式对比分析及发展趋势 目 录 模式对比分析 资金集中度对比 集中度 对应模型 说明 分散模式 资金监控 资金完全不集中 部分集中 限额集中 比例集中 资金部分集中，不容易把控比例和限额 划拨型 统收分支 收支两条线 资金集中度高，但依然会产生资金沉淀 高度集中 统收统支 子帐户零余额 现金池模式 代理支付模式 资金高度集中 优劣势对比分析 资金管理模式 优势 劣势 监控型 1、通过银企直联实时获取资金业务信息，能保障信息的及时性和准确性； 2、能规范下属单位的银行账户管理，避免资金的体外循环； 3、这种管理模式未来能平滑过渡到完全集中的管理模式，到时只需要进行系统功能的拓展，不需要废除现有系统，保护已有的软件投