银行反洗钱调研报告—关于做好网上银行反洗钱的工作.pdfVIP

银行反洗钱调研报告—银行反洗钱的工作 近年来随着农发行业务的不断发展企业对开户网银的使用也日益广泛。网上 银行又称网络银行、在线银行是指银行利用Internet技术通过Internet 向客户 提供开户、销户、查询、对帐、行内转帐、跨行转账、信贷、网上证劵、投 资理财等传统服务项目使客户可以足不出户就能够安全便捷地管理活期和定 期存款、支票、信用卡及个人投资等。 网上银行使金融服务从柜台延伸到网 络具有无纸化交易、服务方便、快捷、高效、可靠、经营成本低廉、简单易 用等特点为社会经济活动带来了很多便利。同时网上银行业务所特有的便捷 性、隐蔽性