集团资金标准方案.pptVIP

* * * * * * * 账户是衡量成员单位资金存量和流量的载体，也是资金中心结算业务的基础，账户管理是集团公司最基本工作之一，我们已经所选的资金管理模式，规划我们的账户。大致分为：内部账户和外部账户的设置。 * * * * * 业务流程举例——详细介绍 * * 在集团内进行内部资金上存收集，做好资金内部沉淀； 形成集团内部现金池的资金汲取； 管理银行存款的台帐，方便银行对帐； 为成员单位提供更好的金融服务手段； 完成资金协议组合，满足不同性质的分子公司的不同需要； * 广东交通集团“现金池” 广东交通集团的资金管理建设成果是实现了集团“现金池”管理，即实现了集团内部成员企业资金资源的共享：集团内部成员企业的资金可以集中归拢到一个“现金池”中，同时成员企业可以根据集团内部财务管理的要求有条件地使用池内的资金。 总部 银行现金池账户 成员单位 银行账户可用额度 成员单位 银行账户可用额度 成员单位 银行账户可用额度 实现集团‘现金池’，盘活集团资金，提高资金利用率，同时降低资金风险； 增强信贷、票据管理，提高工作效率，节约了成本； 加强资金审批，提高资金透明度，降低资金风险。 第五十八页，共六十九页。 目录 资金管理最佳业务实践 集团财务管理问题及解决之道 产品演示DEMO(截图) 浪潮集中式集团财务方案详述 第五十九页，共六十九页。 帐户管理 第六十页，共六十九页。 结算管理 第六十一页，共六十九页。 存款协议管理 第六十二页，共六十九页。 融资管理 第六十三页，共六十九页。 票据管理 第六十四页，共六十九页。 我们的使命 浪潮ERP将… 把先进的技术与最佳管理实践相结合，提供可信赖的产品和服务，并积极参与到客户的管理和创新中去，为客户创造价值，分享客户的成功！ * 第六十五页，共六十九页。 微软.NET平台的客户价值 管理软件目的之一就是提高工作效率，保障企业高效运营；.NET对Web?Services的良好支持，可以通过客户端Internet网络直接应用基于其的软件，速度快捷、使用简单方便，真正实现了通过Internet异地驾驭企业运营的目标。 更高的工作效率 更高的投资回报率 同等应用下，基于.NET的软件需要较少的投资，节省企业投资；节流就是创造利润，可以为企业创造有价值的资金流 更为成熟的.NET架构确保企业应用最为稳定、数据更为安全，运行维护更为简单，保障企业良好运行。 更低的维护成本 第六十六页，共六十九页。 产品部署方案 第六十七页，共六十九页。 资金管理Financing标准方案 * Thank You!! 第六十八页，共六十九页。 内容总结 资金管理Financing标准方案。资金管理——应用解决方案。基础平台——工作流程。本地成员单位实行结算中心管理模式+ 异地分子公司实行收支两条线模式+监控模式。企业资金管理模式1——松散式。优势：分子公司的经营活动行为不受影响，独立经营。不能做到事中预算控制和事中审批，不能做到事中管控。企业资金管理模式2——限额集中。能够进行金融产品的买卖，证券投资等金融手段为集团增加效益。关键业务实现——账户规划与管理。关键业务实现——结算业务管理。灵活的到期业务处理，可以选择自动续存或自动结转活期存款。关键业务实现——预算管理控制。结算中心审批：检测该付款申请单是否超预算或是否超限额等限制信息并进行审批。内外部融资——信用流程 第六十九页，共六十九页。 * * * 现金流是企业的血液，“现金至尊”是现代企业财务管理的基本理念。但是，许多企业由于缺乏必要的技术手段，资金控制能力不足，从而付出了沉重的代价。大型集团公司由于成员企业众多，地域分布广泛，在资金集中管理上的问题尤其突出。资金管理失控，监控缺乏手段，资金使用率低，已经成为我国大型集团公司管理中迫切需要解决的问题。其突出表现是：企业集团缺少统一集中的资金管理系统，各个子公司、各种业务对资金流动的影响没有形成相关联的完整信息，难于有效监督，风险较大；部分子公司资金出现缺口，只能向银行贷款，另一些子公司资金出现富余，但由于管理分散而无法利用，导致整个企业集团的资金成本上升，资源浪费极大；与多家银行的无序合作，使得内部交易体外循环，汇总费用过高。 资金管理是企业财务管理的主要内容，也是企业管理的核心之一。如何使企业集团的资金循环周转顺畅、高效迅速，是财务管理者所普遍关注的问题。各企业集团为加强资金管理，提高对资金的调控能力和使用效益，借鉴银行资金管理模式，运用现代网络技术、理财手段，成立资金结算中心，已成为大多数企业的共识。 * 针对以上资金管理的问题，我们提出5个统一，即“统一结算、统一信贷、统一预算、统一调度、统一监管”，支持集团向集约化发展。 统一结算，即是由集