关于规范银行业服务企业走出去加强风险防控的指导意见.docxVIP

本文格式为Word版，下载可任意编辑 第 第 PAGE 1 页 共 NUMPAGES 1 页 关于规范银行业服务企业走出去加强风险防控的指导意见  　　为规范银行业服务企业走出去经营行为，加强各类风险防控，银监会印发了关于规范银行业服务企业走出去加强风险防控的指导看法，下面是具体内容。 中国银监会关于规范银行业服务企业走出去加强风险防控的指导看法 　　银监发〔20xx〕1号  　　各银监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，银行业协会：  　　为深化贯彻落实党中央、国务院关于共建一带一路、推动国际产能合作的决策部署，规范银行业金融机构境外经营行为，提升支持企业走出去服务力量，建立服务一带一路建设长期、稳定、可持续、风险可控的金融保障体系，现提出以下看法：  　　一、总体要求  　　(一)明确战略定位。银行业金融机构应综合分析客户需求、外部环境以及自身优势，确立差异化、特色化的战略定位，统筹境内外机构布局和业务进展，制定并实施统一的境内外进展战略规划。  　　(二)加强重点领域服务。银行业金融机构应乐观贯彻落实一带一路战略，为企业走出去和国际产能合作供应优质金融服务。在风险可控、商业可持续的前提下，结合自身服务企业走出去的战略定位，主动对接重点领域重大境外项目建设，支持基础设施互联互通、国际产能合作和经贸产业合作区建设。  　　(三)丰富金融服务方式。银行业金融机构应围绕走出去企业的有效需求，加强有利于提高服务质量和效率、与自身风险管控力量相匹配的金融创新，拓展国际化融资模式，乐观开展出口信贷、项目融资、银团贷款、贸易金融、投资银行、跨境人民币业务、金融市场、全球现金管理、资产管理、电子银行、金融租赁等相关金融服务。  　　(四)加强公司治理。银行业金融机构应建立健全涵盖境外机构与业务的公司治理原则和框架，明确相应授权和责任，建立科学合理的决策、执行、监督、激励、问责等治理运行机制，提高内部掌握的有效性，确保境外机构和业务进展符合自身整体战略。  　　(五)强化风险管理。银行业金融机构应持续提升全面风险管理力量，加强与境外机构和业务有关的战略风险、信用风险、市场风险、合规风险、国别风险、环境与社会风险、流淌性风险以及操作风险的管理。高度重视综合经营带来的跨境跨业风险，健全掩盖全部境外机构与业务的并表管理框架。  　　(六)鼓舞良性竞争。银行业金融机构应严格遵守相关法律法规和境外项目管理规定，加强与商务部、进展改革委等部门以及我驻外使领馆的信息沟通，对未根据规定取得相关备案或核准文件的境外项目，不得供应融资。银行业金融机构应恪守商业伦理，坚决反对商业贿赂、侵害商业隐秘等不正值竞争行为。  　　(七)健全责任追究制度。银行业金融机构应针对境外业务中各类违反法律法规和内部管理制度的行为，细化完善责任追究制度。属失职、失察导致风险大事发生的，应依据大事调查结果并视情节轻重，追究相关人员责任。对重大风险大事，应严格落实双线问责、上追两级要求。  　　(八)加强保障力量建设。银行业金融机构应加快完善内部经营组织架构，严格内部政策和程序，加强总分行管理及条线管理，建立健全全球客户管理体系，提升境内外协同效应。完善境外信息系统建设规划，提升基础数据质量，提高网络平安防护水平，全面加强信息系统对国际化运营的支持力量，满意境内外监管当局对机构报告、系统平安、数据平安、反洗钱、客户信息爱护等方面的要求，建立突发大事应急预案。加快培育既精通金融业务，又熟识境外法律、税务及监管制度的复合型国际化管理人才队伍。  　　二、加强信用风险管理  　　(九)完善授权授信政策。银行业金融机构应加强境外授权管理，定期评估境外机构风险管理力量、业务需求和当地监管要求，重检或调整授权政策。加强境内外统一授信管理，将同一法人(集团)客户开展的境内外各类授信业务纳入客户综合授信额度。完善涵盖境内外风险敞口的集中度风险管理框架。  　　(十)强化尽职调查。银行业金融机构应遵循独立、全面、深化、审慎的原则，加强境外业务尽职调查和风险评估。深化分析项目所在地经济、法律、政治和社会环境，审慎评估项目盈利力量和相关风险，独立研判项目可行性。  　　对产能合作项目，应综合分析其销售渠道、目标市场容量和竞争优势，审慎评估将来还款力量;对境外项目所涉及的工程承包商等第三方机构，应调查其是否符合当地监管、法律、环保等要求。  　　(十一)坚持自主审贷。银行业金融机构服务企业走出去，应依据自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束的商业化原则自主审贷，严格把关，注意风险管控和成本约束，审慎推断项目收益，科学评估项目自身