保险业洗钱主要类型保险公司反洗钱主要工作.pptVIP

目 录 一、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 三、保险公司反洗钱主要工作 二、保险业洗钱主要类型 四、反洗钱案例 * 精品课件资料 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 中国人民银行令〔2016〕第3号 根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律规定，中国人民银行对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号发布）进行了修订，经2016年12月9日第9次行长办公会议通过，现予发布，自2017年7月1日起施行。 行　长 周小川 2016年12月28日 * 精品课件资料 Text in here 2号令颁布 2007 2010 2012 2014 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号） 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第1号） 《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发〔2008〕391号） 《关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发〔2010〕48号） 37家法人金融机构开展可疑交易报告综合试点，自主定义交易监测标准 正式启动规章修订工作，反复研究论证，并在全国范围内两次组织征求金融机构的意见和建议 进一步要求 自主报送试点 启动修订 * 精品课件资料 修订 整合 2017年反洗钱宣导月 * 精品课件资料 三个重要调整 两个主要新增 报告要素内容 删除可疑标准 1.明确以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告要求 ； 2.新增建立和完善交易监测标准、交易分析与识别、 涉恐名单监测、监测系统建立和记录保存等要求 ； 3.删除原规章不符合形势分行业可疑交易报告标准。 1.大额现金报告标准从20万降为5万； 2.调整大额转账交易统计方式 ； 3.调整可疑交易报告时限。 1.新增适用规章的四类义务机构； 2.新增大额跨境交易20万需报送。 1.大额新增银行卡信息、客户职业、交易发生地、将交易日期调整为交易时间 ； 2.可疑新增控股股东或控制人信息、可疑触发点、交易及行为情况、可疑分析、报送次数、紧急程度等 ； 3. 保险新增保险标的、保险金额、保险费、缴费方式。 2017年反洗钱宣导月 * 精品课件资料 -三项核心反洗钱义务之一 -为反洗钱资金交易监测分析奠定坚实的数据基础 -预防、遏制洗钱、恐怖融资，维护金融安全 报送大额交易和可疑交易的必要性 规章层面明确履行报告义务的新要求 -有助于金融机构提高可疑交易报告工作有效性 -有助于进一步与国际标准接轨 -有助于更好地预防、遏制洗钱、恐怖融资等犯罪活动 -有助于更好地维护我国金融体系的安全稳健 反洗钱工作方法：金融机构利用系统自动抓取异常交易，通过客户身份识别、留存客户身份资料和交易记录、开展交易监测分析，发现并报送可疑交易报告。人民银行对金融机构报送的大额和可疑交易开展主动分析、行政调查、协查，依法向执法部门移动案件线索，与相关部门一起预防、遏制洗钱、恐怖融资，维护金融安全。 2017年反洗钱宣导月 * 精品课件资料 2017年反洗钱宣导月 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》在规章层面明确了金融机构切实履行大额和可疑交易报告义务的新要求，有助于金融机构提高可疑交易报告工作有效性，有助于预防、遏制洗钱、恐怖融资等犯罪活动，有助于维护金融体系的安全稳健，有助于进一步与国际标准接轨。 * 精品课件资料 目 录 一、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 三、