公司货币资金管理方案.docxVIP

摘 要 资金是一个企业的血液。在企业日常的经营活动中，资金能够保证企业正常运行，对于一个企业的生存来说，是非常有必要的，同时资金也是一个企业发展的基本保证之一。资金管理在财务管理中占有很大的作用，一个企业的发展也往往是根据资金的多少来决定的。在企业面对资金管理的过程中，特别需要注意的是企业的资金使用的效率，要做到把最少的资金，用到最大化，只有资金在使用上能够安全，有效的使用，才能保证企业的效益，企业才能在这样的基础上不断的提高，才能不断的发展壮大。 关键词：货币资金管理；内部控制；管理模式 目录 TOC \o 1-3 \h \z \u 引言 1 第一章 谦辰科技信息有限公司情况及现状 2 1.1 谦辰科技信息有限公司情况介绍 2 1.2 谦辰科技信息有限公司的发展现状 3 第二章 谦辰科技信息有限公司货币资金管理存在的问题 5 2.1 货币资金的内部控制制度缺乏系统性 5 2.2 货币资金的日常管理不规范 5 2.3 货币资金的内部执行力不强 6 2.4 会计人员的综合素质较差 6 第三章 谦辰信息科技有限公司资金管理解决方案 8 3.1 构建完善的货币资金内部控制制度 8 3.2 规范货币资金日常管理 8 3.3 加强货币资金内部控制制度的执行监督 9 3.4 提升会计人员综合素质 9 总 结 10 致谢 11 参考文献 12 PAGE 1 引言 货币资金通常的情况下是企业在进行相关的业务活动中所使用的一种资产，由于货币资金的流动性很强，使得在使用的过程中也具有一定的风险性。对于一个企业来说，无论做什么样的业务活动，都离不开货币资金的支持，所以在相关的货币资金的管理中，建立一个完善的货币资金管理系统是必须要做的事情，这样一来，对于企业的生产和相关活动的展开，有着很大的支持的作用。目前，国内外的很多研究已近显示，货币资金的发展，对于企业在未来的发展中来说，是一种不可改变的主要的组成部分。对于在企业中构建一个完善的货币资金管理体系，一直是很多专家和学者关注的问题，就是在这样的环境中，本文对于谦辰信息科技有限公司的货币资金管理进行了相关的研究和分析，希望以理论上的知识和实际公司的运营相互结合起来，对货币资金管理在企业中的重要性做一个系统化的分析，从一定的程度上来说，也可以为其他相似的企业提供一定的参考作用，从而保证货币资金管理对于企业的最大化的效用，在一定的程度上，帮助企业实现真正的管理上的完善，以达到相关的企业货币资金使用的最高效率，从一定的程度上来说，也是保证企业发展的一种主要的方式。 PAGE 4 第一章 谦辰科技信息有限公司情况及现状 1.1 谦辰科技信息有限公司情况介绍 长沙谦辰信息科技有限公司坐落在长沙，其主要的产品有电子产品、礼品、办公用品等，对于相关产品的开发、设计、销售等过程，都是企业自己独立经营。公司经过多年的发展，在原来的基础上，拓宽了自己的业务范围，从建立之初的单一化产品，到目前涉及多个领域行业的综合性企业。在资金的管理上，经过多年公司领导和财务部门的共同努力，使得公司的资金具有一定的独立性，在货币资金的管理上也具有一定的自己的特点，这样的结果，对于目前正在处于发展状态下的公司来说，具有一定的促进作用。对于长沙谦辰信息科技有限公司来说，想要进行货币资金的管理，就要注意公司在银行的存款、公司内部的现金流等，同时由于货币资金具有一定的风险性，因此如何有效，高效的保证长沙谦辰信息科技有限公司的现金管理问题，是目前摆在该公司面前的一个主要问题。 同时，企业的发展对于员工来说，也具有一定的晋升空间，在相关的经营管理上，也比较合符先进的管理理念，也为社会提供了一批优秀的企业管理者。比如在用的选择上，公司不在局限于以前的传统的用人方式，而是做出了很大的改变，人才的提拔不再是用人唯亲的现状，主要的是看有能力；同时也引进了大批优秀的毕业生，给公司注入了新鲜的血液，让公司有了一定的人才基础。 1.2 谦辰科技信息有限公司的发展现状 从产业结构看，谦辰信息科技有限公司的主要产业结构分布在以下几个方面: 第一，具有一定的设计能力，能够对多种产品进行设计。公司目前主要涉及的设计产品较多，在对于产品的设计上，已经形成了一定规模，不仅能够满足公司本身的需求，也能够对外进行相关产品的设计，这是公司主要的基本业务之一，也是公司比较核心的一个业务。 第二，具有一定的研发能力，能够对于很多方面的产品进行研发。研发是相对于设计来说的，对于目前公司的发展情况来说，是在设计的基础上进行开拓的一项新的业务，因此，只有在保证设计能力的情况下，才能够使得研发得以进行，同时，也需要研发能够满足设计的需求。在公司的设计和研发这两个项目上，两