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银行理财子公司发展
银行理财子公司发展现状报告
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银行理财子公司发展现状报告
银行理财子公司发展现状报告
截至 3 月底,全市场已有 29 家银行理财子公司获批筹建,其中 25 家已经正式开业,产品整体存续规模为 17.27 万亿元。
按发起银行类型的不同,银行理财子公司可分为大型银行、股份制银行、城商行、农村金融机构、中外合资五类。
包括国有行和股份行在内,五类理财子公司经营上各有特色,而 ESG 和养老理财等新型产品是理财子公司的重要关注方向。
按类型区分,目前投向债券等固收类资产的银行理财产品仍是绝对主流,但越来越多的银行理财产品也开始将基金、权益作为重要的资金投向。
导语 4
一、29 家银行理财子公司获批筹建,整体存续规模超过 17 万亿元 5
(一)29 家银行理财子公司获批筹建,25 家理财子公司正式开业 5
(二)理财产品整体存续规模超过 17 万亿元 7
(三)净利润前三甲:招银理财、兴银理财、中银理财 9
(四)大型银行产品发行数量与累计募集金额双双占优 10
二、五类理财子公司:国有行股份行各有优势,创新业务“多点开花” 11
(一)国有银行:存续规模巨大,关注养老理财 11
(二)股份制银行:招银吸金能力领先,频繁调研上市公司 13
(三)城商行:规模利润双双偏低,积极探索特色发展 15
(四)农村金融机构:渝农商成“独苗”,规模利润低于同业 16
(五)中外合资:4 家理财子公司均为外资机构控股 16
三、理财子公司产品:固收产品仍是主流,保本退出历史舞台 18
(一)工银理财和招银理财的存续产品数量最多 18
(二)固收仍是主流 20
(三)以封闭式和定开申赎为主 21
(四)保本理财退出历史舞台 22
总结 23
导语
经过了三年的过渡期后,《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称“资管新规”)在今年正式落地实施,银行理财全面进入净值化时代。
资管新规发布后,银行理财子公司成为资管市场的重要参与方。截至今年 3 月底,银行理财
子公司共获批筹建 29 家,其中 25 家正式开业。银行理财子公司在理财市场的份额持续稳步提高到 60.88%,较去年同期提高 30.48 个百分点。
本文中,零壹智库和《陆家嘴》杂志将聚焦银行理财子公司领域,对包括市场发展规模、银行理财子公司现状、银行理财产品类型和收益等指标进行全面分析。
一、29 家银行理财子公司获批筹建,整体存续规模超过 17 万亿元
(一)29 家银行理财子公司获批筹建,25 家理财子公司正式开业
根据银行业理财登记托管中心(下称“托管中心”)4 月 24 日公布的《2022 年一季度银行理财市场简况》(下称“《简况》”),截至 3 月底,全市场已有 29 家银行理财子公司获批筹
建,其中 25 家已经正式开业,这些公司的注册地多与其主发起行保持一致。按发起银行类型的不同,银行理财子公司可分为国有银行、股份制银行、城商行、农村金融机构、中外合资五类。
根据《简况》数据,在这 29 家银行理财子公司当中,股份制银行以及城商行发起设立者在数
量上占主导地位,分别是 11 家和 7 家,其次是国有银行的 6 家和中外合资的 4 家,而农村金融机构目前仅有一家理财子公司设立。值得关注的是,目前已获批设立的四家中外合资理财子公司均为外资控股。
建信
建信理财
2019 年 5 月
深圳
工银理财
2019 年 5 月
北京
交银理财
2019 年 6 月
上海
中银理财
2019 年 7 月
北京
农银理财
2019 年 7 月
北京
中邮理财
2019 年 12 月
北京
光大理财
2019 年 9 月
青岛
招银理财
2019 年 11 月
深圳
兴银理财
2019 年 12 月
福州
信银理财
2020 年 7 月
上海
平安理财
2020 年 8 月
深圳
股份制银行
华夏理财
2020 年 9 月
北京
广银理财
2021 年 12 月
上海
浦银理财
2022 年 1 月
上海
民生理财
已获批,暂未开业
北京
渤银理财
已获批,暂未开业
天津
恒丰理财
已获批,暂未开业
青岛
杭银理财
2019 年 12 月
杭州
城商行
宁银理财
2019 年 12 月
宁波
徽银理财
2020 年 4 月
合肥
发起方类型
名称
开业时间
注册地
国有银行
南银理财2020 年 8
南银理财
2020 年 8 月
南京
苏银理财
2020 年 8 月
南京
青银理财
2020 年 9 月
青岛
上银理财
2022 年 3 月
上海
农村金融机构
渝农商理财
2020 年 6 月
重庆
汇华理财
2020 年 9 月
上海
贝莱德建信理财
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