如何编写个人理财规划建议书.ppt

* * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 编写个人理财规划建议书 五、分析理财方案的预期效果 理财规划师按照调整后的财务状况编制资产负债表、收入支出表来说明理财方案的预期效果。 上一页 下一页 返回 第三十页，共五十一页。 编写个人理财规划建议书 六、完成理财方案的执行与调整 完成以上各步骤后，理财规划师需编制一个具体执行的时间计划，明确各项工作的前后顺序，以提高方案实施的效率，节约客户成本，并应一一列明参加方案实施的人员。 上一页 下一页 返回 第三十一页，共五十一页。 编写个人理财规划建议书 理财建议书作为一份面谈到促成成交的载体，还是对理财业务非常重要的。它的功效如何可是要取决以下几个方面了: (1)篇幅要少，最好只有3至4页(包括封面和封底)，内容集中，方案要有可行性; 上一页 下一页 返回 第三十二页，共五十一页。 编写个人理财规划建议书 (2)外形美观，至少设计、排版都让人眼睛过目后舒服。 (3)文字精简、到位，通俗易懂，勿带有太多的专业术语。 (4)产品方案要详细列上，但购买的理由，用口头表达。 上一页 下一页 返回 第三十三页，共五十一页。 编写个人理财规划建议书 (5)做综合理财建议书时，各规划的篇幅都要一样，厚此薄彼的方案会让客户觉得你敷衍。 (6)理财建议书的成功还有赖于精彩的演示，事半功倍。 (7)理财建议书至少有些地方显示个性化 上一页 下一页 返回 第三十四页，共五十一页。 编写个人理财规划建议书 以上几点，切记切记。成功是在磕碰中出现的，多写写理财建议书，的确对理财业务有帮助! 第三十五页，共五十一页。 表9-1-1 客户的定量信息和定性信息 返回 第三十六页，共五十一页。 表9-1-2 收入支出表 返回 第三十七页，共五十一页。 表9-1-3 资产负债表 返回 第三十八页，共五十一页。 表9-1-3 资产负债表 返回 第三十九页，共五十一页。 表9-1-4 收入预算表 返回 第四十页，共五十一页。 表9-1-5 支出预算表 返回 第四十一页，共五十一页。 表9-1-8 家庭资产负债表主要科目表 返回 第四十二页，共五十一页。 表9-1-9 个人(家庭)损益表或现金流量表 返回 第四十三页，共五十一页。 图9 -3-1 个人理财规划建议书封面 返回 第四十四页，共五十一页。 表9-3-1 家庭成员资料 返回 第四十五页，共五十一页。 表9-3-2 理财目标 返回 第四十六页，共五十一页。 表9-3-3 张先生家庭资产负债表 返回 第四十七页，共五十一页。 表9-3-3 张先生家庭资产负债表 返回 第四十八页，共五十一页。 表9-3-4 张先生家庭年收入支出表 返回 第四十九页，共五十一页。 表9-3-4 张先生家庭年收入支出表 返回 第五十页，共五十一页。 内容总结 如何编写个人理财规划建议书。返回。日期应以最后定稿，并经由理财规划师所在机构决策人员审核并签帝，同意向客户发布的日期为准。封面样式如图9-3-1所示。前言一般包括致谢、建议书的由来、资料来源等。免责条款是指双方当事人事前约定的，为免除或限制一方或者双方当事人未来责任的条款。这部分需写明公司各项理财规划的收费情况，让客户做到心中有数，从而能够及时缴纳费用。假设前提包括通货膨胀率、收入增长率等变量的假设。夫妇俩在股市投资70万元，银行存款25万元。如表9-3-1所示。张先生的家庭资产负债表见表9-3-3。张先生家庭年收入支出表见表9-3-4。支出即现金支出。教育储备计划应包括储备基金的投向及数额、收希率、投资年限等 第五十一页，共五十一页。 * * * * * * * * * * * * 如何编写个人理财规划建议书 陈飞飞 第一页，共五十一页。 为什么要理财 理财可以抵抗通胀 理财可以积累财富 第二页，共五十一页。 编写个人理财规划建议书 理财规划建议书是对客户的家庭情况、财务状况、理财目标及风险偏好等详尽了解的基础上，通过与客户的充分沟通，运用科学的方法，利用财务指标、统计资料、分析核算等多种手段，对客户的财务现状进行描述、分析和评议，并对客户财务规划提出方案和建议的书面报告。个人理财建议书的内容具体包括封面、前言、假设前提、正文等。 上一页 下一页 返回 第三页，共五十一页。 编写个人理财规划建议书 一、封面 封面的内容一般包括标题、方案的执行单位、出具报告日期等。 标题通常包括理财规划的对象名称及文种名称两部分，比如，XX家庭理财规划建议书》。单位名称为理财规划师所在单位的全称。日期应以最后定稿，并经由理财规划师所在机构决策人员审核并签帝，同意向客户发布的日期为准。封面样式如