非银行金融机构客客户身份识别及交易资料保存制度.pptVIP

4．客户身份证件有效期到期及更新 ①客户或代理人临柜办理业务时，经办人员应拒绝办理并要求客户或代理人进行更新。 ②客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应进行可疑 交易报告。 ③客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司认为必要时，应限制客户 交易活动。 ④代理人没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应停止其 代理关系。 (3)客户或代理人提供更新后的身份证件或其他身份证明文件后，应采取以 下措施： ①经办人员应核对、审核客户或代理人的身份证明文件是否有效、真实和完整，做到人证相符，证证相符。 ②核对无误后经办人员应留存客户或代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或者影印件。 ③经办人员在办理更新业务过程中，如发现客户所提供的身份证件、资料虚假，或客户行为存在异常的，应立即调高其客户风险等级分类，并进行可疑交易报告。 ④经办人员应在柜台系统中更新客户或代理人的身份证件或者其他身份证明文件的有效期限。 (4)复核人员对系统录入的身份基本信息的完整性、准确性进行复核，对提供资料的合法有效性进行复核。 第三十一页，共七十七页。 (二)重新识别 1.修改客户身份的基本信息，资金账户、基金账户、代办证券账户的变更 (1)证券营业部经办人员须要求客户出示真实有