银行半年度合规风险评估报告.docxVIP

北*银行上半年合规风险评估报告 为掌握本行合规风险现状，明确下一步管理方向，进一步有效防控合规风险，根据《商业银行合规风险管理指引》《关于辖内城商行进一步落实合规风险管理指引的通知》和《北*银行合规风险管理办法》，我部牵头组织全行针对2020年上半年合规风险情况开展了自评，现将自评情况报告如下： 一、合规风险总体状况 上半年，总行合规管理部门及各业务、管理条线多措并举强化合规管理，有效防控合规风险。一是持续推进合规体系建设，包括开展基层机构合规部门配置调研，督促推动合规管理架构调整落地；完善优化合规审查机制；编制合规手册，建立各业务及管理领域合规操作规范。二是持续完善合规制度。上半年各条线共新增制度3*项，修订制度96项，废止制度*39项，截止6月末，现行制度68*项，覆盖各业务及管理领域，合规制度体系基本健全。三是加强合规监督检查。各条线相继开展了授信业务风险排查、公司条线业务、个人条线业务等专项检查，查找纠正业务及管理活动中的违规行为，防范化解风险隐患。四是培育合规文化。通过定期编发法规资讯，开展民法典宣传培训，禁令教育、操守教育及警示教育，开展业务及管理培训，提升合规意识和合规履职能力。五是完善系统建设，上线二代征信查询前置系统，国库集中支付及小额支付系统改造等，推动新信贷、核算、总账系统建设，加强业务与科技融合，增强合规管理的科技支撑。六是加大违规问责力度，上半年累计经济处