关于建立合规长效机制的调研情况报告.docxVIP

PAGE PAGE 1 关于建立合规长效机制的调研报告 近几年，随着金融业务的不断创新，金融产品的日益丰富，移动互联网、云计算等技术的快速发展以及监管机构防风险、稳经济、促改革监管工作目标的确定，银行机构作为经济社会的重要主体，正处于一个复杂多变且竞争激励的市场环境及强监管、严处罚的外部监管环境中。 2019年，江西银保监局下发《关于辖内城商行进一步落实合规风险管理指引的通知》，指出合规经营不仅是各家银行防范监管风险，更是防范经营风险的关键，是商业银行稳健发展的生命线，要求辖内城商行要厚植合规文化、健全合规管理体系，将合规管理提到一个新的高度。2020年，银保监会官网公布的截止7月直接由银保监会作出的处罚决定共46起，处罚金额累计40363万元，机构最大罚金10120万元，涉及的处罚事由包括未严格执行关键岗位轮岗制度，不良资产虚假出表，信贷资产虚假转让等。由此可见，合规管理对于当前银行机构的生存与发展而言越发显得重要。如何做实做优合规管理成为各家银行实现长期稳健发展的必修课之一。 为此，我们就建立合规长效机制开展了调研，采取问卷调研和实地调研相结合的方式，对总行各相关部室及辖属各机构就合规管理现状，存在的问题，未来管理建议开展调研，以期探究赣州银行合规长效机制的建立路径，为赣州银行高质量稳健发展提供长效保障。 一、合规长效机制的内涵及赣州银行合规管理