互联网贷款业务合规评估报告v2.docxVIP

互联网贷款业务合规评估报告 为促进互联网贷款业务健康发展，根据工作部署，总行我行于2021年*月2*日至5月9日对我行2020年互联网贷款业务进行了合规评估。在互联网中心开展合规自评的基础上，我行通过现场询问、调阅制度文件及业务资料、查看系统、穿行测试、符合性测试等合规检查方式，对被评估部门业务制度、内控管理、风险管理、异地放贷、会计核算、信息披露、消费者权益保护、合同文本管理、合作机构管理等方面进行了合规评估。 一、互联网贷款业务总体状况 我行互联网贷款业务于2020年1月上线，目前与**在线财产保险有限公司（以下简称“**保险”）合作开展了“**直融”互联网贷款业务，与**普惠融资担保有限公司（以下简称“**普惠”）和中国**财产保险股份有限公司（以下简称“**财险”）合作开展“**普惠”互联网贷款业务。 “**直融”与“**普惠”均为互联网贷款的助贷业务模式，目前我行无其他助贷与联合贷产品。截至2020年末，我行互联网贷款业务未发生不良，**保险、**财险偿付能力充足，理赔及时、足额。 （一）制度建设情况 我行印发了《**南银行互联网贷款“**直融”产品管理办法》、《**南银行互联网贷款“**普惠”产品管理办法》等互联网贷款产品管理办法，制定了《**南银行互联网贷款“**直融”产品操作规程》、《**南银行“**普惠”互联网贷款产品操作规程》，建立互联网贷款业务的贷前、贷中、贷