财富管理专业人才培养方案（高职）.docx

PAGE PAGE 31 2021 级财富管理专业人才培养方案 一、专业名称及代码财富管理（530205） 二、入学要求 普通高级中学毕业、中等职业学校毕业或具备同等学力三、修业年限 三年 四、职业面向 所属专业大类 （代码） 所属专业类 （代码） 对应行业 （代码） 主要职业类别 （代码） 主要岗位类别（或技术领域）举例 职业资格（职业技能等级）证书举例 财经商贸大类（63） 金 融 类 （6302） 货币金融服务（66） 资本市场服务（67） 保险业（68）其他金融业 （69） 银行专业人员 （2-06-09） 证券专业人员 （2-06-11） 保险专业人员 （2-06-10） 理财产品营销经理投资、咨询顾问 证券从业资格证银行从业资格证理财规划师 “1+x”区块链金融 五、培养目标与培养规格 （一）培养目标 本专业培养理想信念坚定，德、智、体、美、劳全面发展, 较强的就业能力和可持续发展的能力，具有良好金融行业职业道德、风险意识和创新意识，拥有投资与理财知识和较强的金融产品营销能力及投资与理财方案策划能力，能够在金融企业服务、营销及咨询一线从事金融产品营销服务、投资与理财咨询、投资与理财方案策划等工作的“有爱心、讲诚信、负责任”应用型技能人才。 （二）培养规格 本专业毕业生应在素质、知识和能力等方面达到以下要求： 1.素质要求 坚决拥护中国共产党领导和我国制度，在指引下，践行核心价值观，具有深厚的爱国情感和中华民族自豪感； 遵法守纪、崇德向善、诚实守信、尊重生命、热爱劳动，具有社会责任感和社会参与意识； 具有团结协作、遵纪守法、廉洁奉公、爱岗敬业、吃苦耐劳的良好职业道德和服务意识； 勇于奋斗、乐观向上，具有自我管理能力、职业生涯规划的意识，有较强的集体意识和团队合作精神； 具有健康的体魄、心理和健全的人格，掌握基本运动知识和一两项运动技能，养成良好的健身与卫生习惯，良好的行为习惯； 具有一定的审美和人文素养，能够形成一两项艺术特长或爱好。 2.知识要求 (1)掌握必备的思想政治理论、科学文化基础知识和中华优秀传统文化知识； (2)熟悉金融业相关政策和法律法规，以及经济金融相关基础知识； (3)掌握本专业所必需的道德素养、金融应用文写作等基础知识 (4)掌握金融服务营销的基本知识； (5)熟知投资理财市场的基础知识； (6)掌握投资理财产品的分类及内容； (7)掌握证券投资与分析的基础知识； (8)掌握风险管理、保险业务基本知识； (9)掌握投资理财规划的内容； (10)掌握理财规划书制作的标准和流程。 3.能力要求 (1)培养不断学习的能力和对不同岗位的适应能力； (2)具有继续学习和不断发展自我创新能力； 熟悉投资理财工作方法，熟知理财工作规程，具有良好的语言表达和文字写作能力，能够在工作中进行有效沟通； 掌握市场调查、市场预测和市场开拓的基本方法，具有较强的人际沟通能力、一定的策划能力和市场开拓能力； 能够熟练的使用理财规划计算工具； 熟悉投资理财市场基本状况，熟知金融营销知识、技巧，能够根据客户的不同特点采取不同的营销策略； 熟悉理财规划、证券交易、证券投资基金、证券投资分析、风险管理等理财与投资业务，具备较强投资理财实际操作能力，必须具备帮助客户实现财富保值增值的能力； 能够熟练运用证券买卖委托系统等投资分析软件，具有股票、基金、期货等证券买卖的实际操作能力； 熟悉客户的保险现状、投资现状，并根据客户的需求，进行专业的保险咨询、投资咨询； 能够为客户提供综合理财规划服务，具有熟练地制作理财规划书并进行资产配置的能力。 六、课程设置及要求 公共基础课 公共必修课 《思想和体系概论》《思想道德与法治》《大学语文》《大学英语》《体育》《计算机应用基础》《大学生职业发展与就业指导》《心灵解码--大学生心理健康教育》《形势与政策》《军事理论》《军事技能》 《安全教育》《劳动教育》 《中国 共产党简史》《经济数学》 公共选修课 《管理学基础》《网络营销》《英语（专升本）》《演讲与口才》《商务礼仪》《哲学》《音乐鉴赏》《商务谈判》 《公务员基础》《创业管理实战》 专业（技能）课 专业基础课 《经济学基础》 《金融学概论》 《互联网金融基础》 《财务会计基础》 《投资学基础》 《经济法概论》 专业核心课 《个人理财》 《公司理财》 《证券投资实务》 《保险实务》 《基金投资实务》 《金融服务营销》 《金 融基本技能》 专业选修课 《证券投资分析》 《金融职业礼仪》 《理财规划基础知识与专业技能》 《商业银行综合柜台业务实训》 《审计实务》 《税法》 《资产评估基础》 《财务 报表阅读与分析》 实训专周课 《入学教育》 《VBSE 综合实训》 《办公自动化实训》 《1+X 证书培训》 《社会实践》 《毕业顶岗实习》 《劳动