反洗钱检查管理办法.docxVIP

X银行反洗钱检查管理方法 第一章总那么 第一条 为加强X银行（以下简称“我行”）的反洗钱 工作，切实履行反洗钱的义务，根据《中华人民共和国反洗 钱法》《金融机构反洗钱规定》《法人金融机构洗钱和恐怖 融资风险管理指引（试行）》等的规定，制定本管理方法。 第二条 本管理方法适用于我行辖内分支机构及部门。 第三条 反洗钱检查工作实行“统一管理，分工负责” 的原那么。我行内控部作为牵头管理部门，负责按照属地监管 要求和我行工作计划组织相关机构、部门开展反洗钱检查或 洗钱风险排查工作。 第二章反洗钱检查 第四条 我行内控部根据反洗钱工作需要，有权对接触 客户、进行交易的部门、分支机构进行反洗钱检查，相关部 门和分支机构应予以配合，如实提供有关文件和资料。 第五条我行内控部牵头组织相关部门对全行反洗钱 工作进行检查和监督，按监管机构和总行要求完成对本行辖 区内各分支机构实施的现场检查。 第六条我行内控部年初制定的反洗工作计划应包含 本年度的反洗钱检查计划，检查计划至少应包括检查时间、 检查内容、需调阅资料、检查方法、抽样比例等内容。 第七条每年反洗钱检查覆盖率（按下一级分支机构数 计算，适用管理机构）应高于10沆第八条 反洗钱检查的内容包括但不限于以下方面： （一）反洗钱机构和人员的设置、配备情况； （二）反洗钱内控制度建设情况以及在各业务中的具体 实施情况；（三）客户身份识别、持续识别、尽职