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2022年基金投顾行业试产个现状及未来前景分析 1. 基金投顾行业发展历程：2019 年起试点持续扩容，2021 年底完善监管 基金投顾业务实质为具备相关资格的机构顾问在全面了解客户风险偏好、投资目标等的 情况下，向客户提供合适的基金投资组合，并可代客户做出具体基金投资品种、数量和 买卖时机的决策，代客户执行具体产品申购、赎回、转换交易申请。更直观地看，“投” 指投资研究的支持，“顾”包括投前对客户需求、资产状况及风险承受情况的了解，投中 策略的推荐、持仓的调整，以及投后的客户教育、波动的应对等。基金投顾业务意味着 在财富管理大背景下，账户所有权和交易权进行分离，是真正以客户为中心、代表投资 者利益的买方投顾模式。 自 2019 年起基金投顾业务试点工作快速推进，目前已有 60 家机构获得基金投顾试点 资格： 2019 年 10 月 24 日，证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务 试点工作的通知》，并批准易方达、嘉实等五家基金公司或其子公司参与首批试点工 作（其中嘉实、华夏及中欧分别由子公司获准开展业务，包括嘉实财富、华夏财富 和中欧钱滚滚，易方达及南方为公司获准）； 2021 年 6 月-7 月，第二批基金投顾试点机构陆续获批，6-7 月共有 16 家券商陆续 获得批文； 截至 2021 年 7 月，首批 18 家试点机构合计服务资产以逾 500 亿元，服务投资者