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证券公司经纪业务的客户关系探讨（财务管理论文资料） 文档信息 ： 文档作为关于“金融或证券”中“期货”的参考范文，为解决如何写好实用应用文、正确编写文案格式、内容素材摘取等相关工作提供支持。正文6124字，doc格式，可编辑。质优实惠，欢迎下载！ 目录 TOC \o 1-9 \h \z \u 目录 1 正文 2 文1：证券公司经纪业务的客户关系探讨 2 一、无纸化时代的证券账户与多层次证券账户体系 2 (一)无纸化证券背景下的证券账户 2 (二)统一的多层次证券账户体系 2 二、证券账户的开立 3 (一)开户过程的风险防控 3 (二)投资者适当性管理 4 (三)开户协议格式条款的特殊规制 4 三、证券账户的使用 4 (一)证券账户的保管与盗用 4 (二)对证券账户使用的管控 5 (三)指令错误 5 (四)全权委托 6 文2：证券公司经纪业务发展策略分析 7 一、我国证券经纪业务的经营特点 7 二、我国证券经纪业务存在的问题 8 （一）证券经纪业务同质化使得行业竞争激烈 8 （二）佣金下滑使得证券公司利润大幅减少 8 （三）营销模式没有得到及时更新 9 三、我国证券经纪业务的发展和转型 9 （一）加大业务创新力度 9 （二）加大财富管理业务发展空间 9 四、结语 10 参考文摘引言： 10 原创性声明（模板） 11 文章致谢（模板） 11 正文 证券公司经纪业务的客户关系探讨（财务管理论文资料） 文1：证券公司经纪业务的客户关系探讨 一、无纸化时代的证券账户与多层次证券账户体系 (一)无纸化证券背景下的证券账户 在我国证券市场，无纸化证券成为目前我国证券表征方式的主流。无纸化证券不存在实物凭据，采取电子数据记录的方式，证券权利由电子数据直接表彰、以电子数据系统记载的信息来实现和保护，证券交易表现为记载证券权利的数据的交换。无纸化证券以证券账户的形式表现，是非移动化的动产，既不是不动产，也不是传统意义上的动产，证券的占有和交易不直接适用民法上的物的占有和交付规则。依据《证券登记结算管理办法》第17条:“投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券的余额及其变动情况”，投资者通过持有和操作证券账户观念上支配证券。无纸化证券是证券权利、账户权利和账户中的证券信息的结合，因此，证券账户是无纸化证券的核心，在投资者与证券公司的关系方面，证券账户是不容忽视的重要问题。 (二)统一的多层次证券账户体系 《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》(2014)建构了由投资者一码通总账户及关联子账户共同组成的多层次证券账户架构。多层次证券账户架构建立了一码通总账户与各子账户以及各子账户之间的关联，便于对证券账户信息的集中储存与统一管理。多层次证券账户架构实现了证券市场客户服务“从账户到人”的转变。2015年4月，中证登公司规定每个A股投资者可在其一码通总账户下最多于20家证券公司开立20个证券账户，这被称为“20账户规则”。实施“20账户规则”后，虽然每个投资者可拥有一个以上的证券子账户，但其一码通总账户是特定且唯一的，监管方可通过后台管理、以总账户为“抓手”掌握多层次账户整体的运行情况，不存在子账户之间的信息阻断。 二、证券账户的开立 证券公司为客户开立证券账户的方式分为:在证券公司营业场所现场开户或通过见证、网上或证监会认可的其他方式开户。开立证券账户要注意投资者资格审查的问题，既包括投资者身份认证、行为能力考察等，也包括投资者适当性管理以及违法嫌疑(如洗钱)排查。作为明确客户与证券公司权利义务关系的依据，开户协议的重要性不言而喻。开户协议包含大量格式条款，在法律对格式条款有特殊规制的条件下，有必要妥善设置开户协议中的格式条款。 (一)开户过程的风险防控 投资者网上开立证券账户(沪深两市A股)的过程比较简便，证券公司甚至推荐投资者使用更加灵活的手机开户方式。不过，此举带来的风险应当有所虑及:第一，由于无法依靠二代身份证的电磁信息查验身份，开户过程存在投资者身份无法鉴别的风险;第二，无法确保每个投资者完整阅读并准确理解含义;第三，要求投资者提供的与开户人同名的银行借记卡横跨商业银行和证券公司的两个系统，存在信息阻隔。要防范前述风险，可借鉴美国的有关商业实践。美国的商业银行在拥有大量客户信息后，愿意将其提供给关联的金融企业。信息共享打通了不同金融机构之间的信息“高墙”，使客户信息透明化。在我国尚未立法的情况下，证券公司可与商业银行约定共享资金账户所关联的银行账户信息，以确保客户、身份信息与账户的一致，并持续监控资金流向。但金融机构间自发共享信息的做法可能侵犯客户隐私