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商业银行 集中式事后监管系统解决方案 目录 TOC \o 1-3 \h \z \u 第 1 章系统评价 - 2 - 1.1系统概述 - 2 - 1.2建设目标 - 2 - 1.3功能要求 - 2 - 1.4问题及现状 - 2 - 1.5境内银行审计 - 2 - 第二章系统总体设计 - 2 - 2.1设计原则 - 2 - 2.2审计与形象的关系 - 2 - 2.3系统部署方式 - 2 - 2.4业务流程描述 - 2 - 2.5系统架构分析 - 2 - 2.5.1网络拓扑 - 2 - 2.5.2应用软件架构 - 2 - 2.5.3系统功能结构 - 2 - 2.6系统功能分布 - 2 - 2.7与综合业务系统的关系 - 2 - 2.8性能保证设计 - 2 - 2.8.1海量数据 - 2 - 2.8.2运营效率 - 2 - 第 3 章功能详情 - 2 - 3.1图像管理功能 - 2 - 3.1.1图像采集 - 2 - 3.1.2 OCR识别 - 2 - 3.1.3手动补充记录 - 2 - 3.1.4图像存储 - 2 - 3.1.5图片查询 - 2 - 3.2审计功能 - 2 - 3.2.1 当天开始处理 - 2 - 3.2.2数据处理 - 2 - 3.2.3储蓄业务处理 - 2 - 3.2.4利息计算 - 2 - 3.2.5重要文件的控制 - 2 - 3.2.6重点审核 - 2 - 3.2.7日终 - 2 - 3.3风险提示功能 - 2 - 3.3.1数据提取 - 2 - 3.3.2数据组织 - 2 - 3.3.3数据归一化 - 2 - 3.3.4指标定义 - 2 - 3.3.5模型定义 - 2 - 3.3.6风险监控的定义 - 2 - 3.3.7监控和告警信息的显示 - 2 - 3.3.8监测预警信息处理 - 2 - 3.4公共管理职能 - 2 - 3.4.1错误管理 - 2 - 3.4.2系统管理 - 2 - 3.4.3统计与报表管理 - 2 - 3.4.4原始文件管理 - 2 - 第四章系统运行模式 - 2 - 4.1过程中审计和非结构化数据分散收集模式 - 2 - 4.2非结构化数据模式的事后审计分散收集 - 2 - 4.3非结构化数据模式的事后审计集中收集 - 2 - 第 5 章方案比较 - 2 - 5.1系统架构比较 - 2 - 5.2整体功能对比 - 2 - 5.3我们的解决方案 - 2 - 第 6 章成功案例 - 2 - 第七章公司介绍 - 2 - 7.1 .方正集团介绍 - 2 - 7.2 .北京方正奥德公司介绍 - 2 - 7.3 .方正奥德公司影像系统开发 - 2 - 7.4 .方正奥德公司优势 - 2 - 7.5 、技术实力 - 2 - 7.6 .专业技术资格认证 - 2 - 系统评价 系统总览 系统实现对账务、储蓄、卡等业务的统一扫描、统一处理、重点审计、统一归档、集中存储、统一查询，实现处理流程一体化；程序标准化，操作简单；实现跨区域业务统一、统一管理、数据共享；建立了一套与前端业务系统完全一致的会计报表系统。用计算机技术替代传统的人工审计方式，减少人工工作量，提高审计工作效率，节约人力资源成本，有助于将审计工作重心转移到重点审计判断分析上；避免人为因素对审计质量的影响。最终实现了整个审计流程的重构，提高了审计效率和水平。 通过扫描方式，实现会计凭证图像采集、处理、存储、检索的全过程自动化、电子化。同时，结合OCR技术自动识别和人工补充记录，收集数据，建立准确的会计凭证审计指标。将会计凭证的影像信息和会计数据存储在海量存储设备中，建立一套涵盖各项业务的会计档案存储和查询系统，实现综合会计系统业务流程与会计凭证要素的自动核对. ，建立风险控制和分析机制，加强对业务风险的控制，同时实现会计凭证、会计账簿、会计报表等会计档案的集中电子化存储和电子影像的网络查询。 建设目标 （一）实现前后台分离和系统集中监管 事后集中监管实施后，所有会计业务都集中在分支机构事后集中监管中心，真正实现了会计业务办理与监管分离。一是改变原来的人工分散监管模式，柜员和事后监管人员同处一室，监管人员很容易无法畅所欲言、谈人情味、形成形式、监管不力不到位，使监管岗位无用，无法保证监管质量。二是前后台分离实施后，集中监管中心及时客观的监管对前台柜员有很大的震慑作用，因为整个错误产生、通知、错误响应都是在线进行的，并能快速发现柜员不同意监管操作，并严格考核处罚，让柜