商业银行现金存取款管理定义.pptVIP

现金取款风险提示： 受理前，未仔细核对收款人名称与支票背面的收款人签章，形成资金风险。 错款未复查，未当场办理多退少补手续。 大额支付未授权复点。 收款人为个人的，注意收取、核对复印件。 第六十三页，共七十八页。 支票转账取款 支票转账取款是指我行对公营业机构，受理持票人提交付款人在我行开户的支票，按照确定的金额，将款项从付款人账户上转入在本行开户的收款人或他行开户的收款人账户上的业务。根据收款人开户机构的不同，分为行内支票转账取款、交换提出（他行）支票转账取款两种不同的处理。 具体规定：1、申请使用支付密码的客户，转账支票、带号的转账支款凭证等付款凭证上除加盖客户的预留印鉴外还必须填写支付密码。2、支票的提示付款期限自出票日起10日（到期日遇节假日顺延），但中国人民银行另有规定的除外。超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款。3、被代理行打印通存通兑（他代本）清单作他代本业务的记账传票。选择[电子补充回单14009]交易打印电子补充回单作为客户的回单。 4、对已受理的支票必须及时将款项划往收款人，不得压票。 5、超过规定金额需授权。 第六十四页，共七十八页。 支票转账风险提示 1、出票人办理本转业务时，应持银行颁发的结算证，结算证记载的人员应与办理转账业务人员为同一人；支票号码必须在该单位购买的支票号码之内；2、 说明：是否使用结算证，各地做法不