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代理类中间业务自查报告 电子银行部代理类中间业务自查报告 1、涉及管理的中间业务品种及收费情况 牵涉电子银行部管理的中间业务品种包含：收款自来水费和、收款煤气费、收款联及通话费、收款电信话费、收款移动手机话费、收款驾驶员违章罚款、代收工资、收款医疗保险费和、代售存有价单证、代缴纳暧费、个人存款证明在内的10项代理类中间业务。 其中，代发工资收费标准为：代发工资1元/笔次、代理额度人均1200元以上可减免手续费；办理个人存款证明业务收费标准为：开具个人存款证明20元/笔份、个人存款证明提前解除止付30元/笔、份；其他公用事业代收费项目均实行免费办理。 2、牵涉管理的中间业务成本及收益情况 涉及电子银行部管理的中间业务成本主要来自于软件开发成本及部分线路通信费用成本，其人工管理成本均隐含在员工正常工资成本支出中。 牵涉电子银行部管理的中间业务收益主要彰显为手续费总收入，以2021年为基准，全年同时实现手续费总收入1,350,635.00元，主要源自于代理收费类业务。 3、涉及管理的中间业务管理人员配置及岗位分工情况 电子银行部针对所划归中间业务实际情况，有著明晰的岗 位和人员设置、管理职责、落实岗位轮换制度。部门内部，以人为单位实行正副模式细分工作任务，强化人员风险意识，具体工作逐条逐项落实到人，方便管理明确责任，并且根据实际工作开展情况定期进行风险排查和阶段性调整，确保中间业务管理有序开展。严格落实执行岗位轮换制度，在充分评估人员业务素质能力和思想道德水平的基础上，每年进行一次部门内部岗位轮换。 对于分行柜员，实行强化对代理类中间业务分行部分的指导和培训工作，从源头遏止风险出现。针对每项代理类中间业务的成立均严苛按照《中间业务控制程序》展开实行，制订适当的业务管理程序文件，明晰业务处置流程，并对前台柜员展开专题培训，保证业务立案规范有误。 4、涉及管理的中间业务的授权管理情况 电子银行部所划归中间业务内部许可管理就是充分利用于我行核心业务系统“系统角色许可管理”交易，通过计算机程序同时实现的，可实现按柜员角色批量交易权限授与和中止以及按柜员代码单独交易权限授与和中止的多元化许可管理模式，许可管理在地区采暖费收款的区域交易许可和银行卡收单业务结算的单人交易许可中实行应用领域，经过多年实际应用领域检验可以满足用户我行业务管理及风险掌控须要。 “系统角色授权管理”交易由我行专门的核算业务管理部门专人操作管理，并制定了《银行操作员代码及系统角色授 权管理办法》、《操作员许可管理规定》、《银行业务主管管理办法》，明晰规范了包含代码规则、许可部门职责、许可流程、交易许可规定在内的完备的许可业务管理工作。 2021年1月15日