黄金租赁与远期交易操作规程.pdf

中国银行浙江省分行客户贵金属租赁业务操作规程 （2011年版） 第一章 总则 第一条 为促进我行贵金属租赁业务的健康发展，加强业务管 理，防范业务风险，根据总行《中国银行股份有限公司客户贵金属租 赁业务管理规定（2011年版）》（中银发〔2011〕399号）以及《中国 银行股份有限公司资金业务交易对手信用风险管理办法（2011年版）》 （中银发（2011）577号）及国家相关法律、法规、监管规定，特制 定本操作规程。 第二条 我行现已开展的贵金属租赁品种仅限于黄金。本操作 规程用于规范浙江省行本部及辖内分支行（以下简称各业务行）客户 的黄金租赁业务。 第三条 适用本操作规程进行的黄金租赁业务必须以客户实 际的实体黄金租赁需求为背景。 第四条 总行按照一定的费率向客户提供黄金租赁，各业务行 负责对客户授信和保证金管理，并代表我行同客户签署租赁合同。黄 金租赁产生的租赁费收入按照一定的比例在总行、省行间进行分润， 省行将各业务行产生的收入按现有PA模式定期进行分润。 第五条 客户有黄金租出需求时，向我行询价，总行金融市场 总部根据头寸情况提出报价，各业务行与客户确认交易细节。我行租 入黄金产生的租赁费由总行逐级下划至各业务行，经各业务行划给客 户相应账户。 1 / 12 第六条 职能分工 一、省行资金业务部负责该业务在分行的管理职能，包括向客户 提供业务咨询和向客户报价，向总行金融市场总部询价等工作。 二、省行收付清算部负责总分行间资金清算，发送交易证实与估 值通知书，协助总行运营服务总部对客户完成租借货权转移等工作。 三、省行公司业务部负责与资金业务部门共同进行该业务的营 销，负责对客户经营情况、履约能力和资信状况进行初评，负责落实 客户的保证金/授信额度。 四、省行营业部负责与客户相关的账务处理、资金清算等操作。 五、辖内分支行负责各行贵金属租赁业务的营销、管理、账务处 理的落实等具体工作。 六、授信审批按相应流程及权限报有权审批人审批。 第二章 业务流程 第七条 前期准备 一、业务授权 各业务行叙做业务前，必须先获得上级行的业务授权；各业务行 交易经办、复核和授权人员必须向上级行申请获得确认。 二、申请OPICS号和COUTERPARTY号 客户办理租赁业务，需申请OPICS号和COUTERPARTY号。由业务 行提前向省行资金业务部上报客户信息，省行资金业务部根据业务受 理行报送需求向总行上报需求申请OPICS系统客户号和COUTERPARTY 2 / 12 号。 第八条 黄金租赁业务流程 一、客户向我行租赁黄金的流程 1. 核实情况，确认开户 各业务行核实客户信用状况和交易背景真实性、确认或协助客户 在上海黄金交易所开立客户代码。 2. 提出需求 客户向各业务行提出黄金租赁需求，包括：数量、品种、期限、 交割方式（若为实物交割，须注明具体交割仓库）等。 3. 询价、签订协议 各业务行通过省行资金业务部向总行金融市场总部询价，代表我 行同客户签署黄金租赁合同，明确具体细节，并在黄金租赁合同签署 前扣减客户相应授信额度、收取相应保证金。 4. 递交申请，证实交易细节 各业务行按要求完成对客户保证金或授信额度的扣取，并向省行 资金业务部提交该笔交易相关的授信扣减证明或保证金收取证明，向 省行资金业务部证实此笔贵金属租赁合同的细节（包括合同、申请）。 省行资金业务部经经办、复核、授权后及时向总行金融市场总部递交 租赁合同、申请及相关证明文件，证实交易细节 5. 总行交易 总行金融市场总部审核租赁申请、租赁合同细节后，由输机人员 将租赁交易输入KONDOR+系统，并将租赁申请、租赁合同（交易员双 3 / 12