2022年银行岗位-反洗钱考试全真测试卷（带答案）试卷：3.docxVIP

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。 住在富人区的她 2022年银行岗位-反洗钱考试全真测试卷（带答案） 一.综合能力测验(共50题) 1.单选题 金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自其他国家（地区）的客户。A.高于B.略高于C.低于D.略低于 正确答案：A 2.判断题 反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门 正确答案： 错误 3.单选题 洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（）A.洗钱金额的大小不同B.社会危害的大小不同C.洗钱次数的多少不同D.洗钱的手段不同 正确答案：B 4.判断题 保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年 正确答案： 正确 5.判断题 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取