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PAGE PAGE 1 理财方案集锦六篇 理财方案 篇1 　　李女士家庭月收入4000元，月节余1500元；存款8万元1个月后到期；国债5万元1个月后到期；阳光理财方案5万元2年后到期，如何合理支配这些资产，产生更多收益？  　　依据李女士的家庭资料，理财师按不同的风险收益水平为其细心设计了4种理财方案，风险由低到高，投资者可以依据自己的风险承受力气各取所需，比照我们给出的方案进行投资理财。  　　方案一：  　　收益高于银行利率  　　1.每月节余的1500元购买货币市场基金，可随时取用，预期年收益2.6%左右；  　　2.存款及国债到期后，合计13万元，建议10万元用于买凭证式国债（3年期），估量年收益3.3%；3万元用于一年期定期储蓄，估量年收益1.8%.  　　3.5万元阳光理财方案连续持有，估量年收益3.5%.  　　综述：该方案本金无风险且收益高于银行同期利率，预期年收益为3%左右。  　　方案二：  　　本金风险很低  　　1.每月节余的1500元购买货币市场基金，预期年收益2.6%.  　　2.存款及国债到期后，建议3万元用于一年期定期储蓄；10万元用于购买企业债或债券型基金，估量年收益4%.  　　3.5万元阳光理财方案连续持有，估量年收益3.5%.  　　综述：该方案本金风险很低且收益高于银行同期利率，预期年收益为3.5%左右。 理财方案 篇2 　　一、序言  　　针对目前市场上投资种类繁多，投资者对理财产品风险掌控和承受力气的限制，迫使我们尽快对宽阔投资者选择一种风险接近于零的理财产品——黄金投资!  　　随着我们由传统的首饰型金店向传统型金店的转变，也使我们需要更负责任的对宽阔投资者建立其黄金理财的理念和增加黄金理财的意识。通过讲座的形式让宽阔的投资者从知道黄金理财到了解黄金理财，从而树立起“藏金与民，富民强国”概念，达到黄金产品(金条和金币)销售的目的。依据目前实际状况，让投资者真正了解黄金理财是我们金融拓展部责无旁贷的职业使命，为此作出黄金讲座的方案。  　　二、讲座目的、主题  　　1、目的  　　让宽阔投资者了解到黄金理财的必要性和重要性，使天一金行成为温州投资者做黄金理财的唯一选择。并且造最广泛的对黄金投资的心理需求和消费需求。  　　2、主题  　　天一金行介绍黄金理财学问讲座  　　三、讲座时间支配  　　20xx年x月x号(周x)  　　四、讲座地点  　　待定  　　五、讲座参加人选  　　公司原有大客户，自有积累客户。  　　六、讲座整体流程  　　1、预备工作  　　DV拍摄与刻录。主要内容：公司的介绍，黄金投资街头随机采风以及成交客户的访问。  　　参会礼品预备：今世福广告手提袋、今世福最新杂志、颐合黄金资料、信笺纸、今世福广告笔  　　邀请函、黄金销售托管合同、会议流程单制作。  　　2、讲座具体流程  　　第一部分：DV播放。天一金行介绍及黄金投资访问，包括街头采访和成交客户的访问。  　　其次部分：主持人介绍公司进展历程和公司现况等。介绍专家老师，以及老师讲演(理财讲座)，黄金的历史、进展、黄金基本学问、今后预期及与其他投资渠道的比较，优势所在，预期收益。  　　第三部分：黄金投资优待活动方案的介绍及金银币定制业务的开展，彰显公司品质啊，体现公司实力等。  　　第四部分：各投资顾问针对自己客户进行答疑，签合同成交，或店面直接成交。  　　4、顾问资料夹：黄金相关资料。  　　七、工作要求  　　1、公司领导赐予支持与重视，相关部门予以协作。  　　2、加强分工协作，紧密协作，强调团队的整体形象与利益。  　　3、公司与部门同事以乐观态度做好前期预备工作，电话和短信双管齐下的手段完成邀约工作。  　　八、费用  　　1、DV费用  　　2、场地费用  　　3、老师费用  　　九、预期效果  　　会议营销在市场销售是一种成熟的销售方式，提高企业形象，提升公司品牌的宣扬。但在我部门尚属首次。此次讲座能够加深了新老客户对我们天一金行的熟识。显示了公司在黄金理财的专业性和优质的服务，对公司产生信任和依靠，从而促使销售的完成和确定程度上起到了宣扬的作用，促使客户达到可持续开发的目的，转变成公司的忠实客户。  　　十、附记  　　1、前期物料预备、制作及协调  　　2、客户邀请(金融拓展部团队)  　　3、黄金分析师邀请(xxx)  　　4、商定主持人(xxxx)  　　3、活动现场(xxxxxx)  　　十一、附件《随机采访问题》 理财方案 篇