银邮事业部分公司内外勤银行拜访工作管理制度.docxVIP

银邮事业部分公司内外勤银行拜访工作管理制度 （2021年修订版）下发层级： 二级（分公司通用） 发布时间：2020年1月注：网点活动达成率=当月网点活动率/当月网点活动率考核目标 网点活动率=当月承保活动网点/应活动网点数 40%WNV60% 扣除当月绩效6% 扣除当月绩效4% N40% 扣除当月绩效10% 扣除当月绩效6% 其中，应活动网点数=月初网点数?当月暂停合作网点数， 无机构地市网点活动按照3倍折算断月承保活动网点数，机构网点活 动率不超过100%o附则 （一）解释权 该制度由总公司银邮事业部负责解释说明。 （二）生效日期 本制度自发布之日起实施。 总公司银邮事业部2020年12月 目录 TOC \o 1-5 \h \z 制定目的2 适用范围2 规范事项2 一、分行日常拜访工作管理2 二、分行日常拜访工作要求3 三、网点日常拜访工作管理4 四、网点日常拜访工作要求4 五、活动率标准6 考核条款7 附则9 制定目的 为规范公司银邮事业部银行各级渠道（含网点）的拜访管理动作，提 升业务品质、提升保费平台，使公司健康有序发展，实现分公司日常拜访 工作制度化、标准化、流程化的要求，在业务网点拜访管理有章可循、有 制可查，现制定《银邮事业部分公司内外勤银行拜访工作管理制度（2021 年修订版）》 渠道银行拜访各层级人员，需严格遵守法律、行政法规和中国银行保 险监督管理委员会的有关规定，遵守公司的各项规章制度。 适用范围 本制度适用于保险有限公司各分公司内外勤，其中包括总经理、副总 经理、银邮部门经理、渠道主管、营业区总监、营业部经理以及客户经 理。 规范事项 一、分行日常拜访工作管理（一）机构各层级内勤管理干部与行方职级对应要求 银行分行职级 机构对应拜访职级 行长 分公司总经理、分公司副总经理 分管行长 分公司总经理、分公司副总经理 个金总 分公司副总经理、部门经理 个金副总 分公司副总经理、部门经理 保险主管或产品经理 部门经理、渠道主管 （二）机构各层级内勤管理干部日常拜访维护反馈要求 1、每周要制定各层级拜访计划并向总公司上报备案，同时要按照周拜访计划表进行有目的拜访； 2、每日的拜访要做好充分的事前准备，要确保有实质性进展和效 果； 3、每日按总公司要求进行日常拜访的如实反馈，做好会议纪要，并 上报件到总公司进行备案； 4、每周要进行当周拜访计划落实情况总结，并制定下周拜访计划。 二、分行日常拜访工作要求 （一）银行渠道计划准入，要遵守“五需工作要求 1、需制定一行一策； 2、需进行同业调研； 3、需进行同业产品对比； 4、需形成汇报材料报总公司审核； 5、需紧跟总公司节奏，总对总完成准入后，需在一周内完成分对分的 准入签约工作，确保尽快实现业务增长。 （二）机构各层级管理干部日常拜访频次要求（三）每次渠道拜访要求严格执行双人拜访制和职级下沉一级陪同拜 机构职级 日拜访频次要求 分公司总经理 每日至少拜访渠道一次 分公司副总经理 每日至少拜访渠道两次 银邮部门经理 每日至少拜访渠道两次 渠道主管 每日至少拜访渠道三次 访制。机构一把手和分管总，对应银行各职级同级拜访的同时，要下沉一 级陪同拜访，巩固和加深渠道关系。 （四）通过拜访要及时了解银行动态和同业动态，并制定针对性的应 对方案，推动业务增长。 （五）充分利用公司建交资源，在市场匮乏建交资源的地区，要充分 利用蠢期配比的方式，推动期交业务增长。 三、网点日常拜访工作管理（一）网点拜访职级对应要求 银行职级 日常拜访对应职级 内勤拜访对应职级 网点行长 营业区总监、营业 部经理、客户经理 分公司总经理、分公司副总 经理、分公司银保部经理 网点分管行长 营业区总监、营业 部经理、客户经理 分公司总经理、分公司副总 经理、分公司银保部经理 网点个人金融（零 售）主管 营业部经理、客户 经理 分公司银保部经理 网点理财经理经理 客户经理 分公司银保部经理 （二）网点日常拜访维护反馈要求 1、每周要制定各层级拜访计划并向分公司公司上报备案，同时要按照周拜访计划表进行有目的拜访； 2、每日的拜访要做好充分的事前准备，要确保有实质性进展和效 果； 3、每日按总公司要求进行日常拜访的如实反馈，做好访谈记录，并 上报件到分公司进行备案； 4、每周要进行当周拜访计划落实情况总结，并制定下周拜访计划。 四、网点日常拜访工作要求 （一）线上拜访以及线下拜访的定义 线下网点拜访是指渠道外勤人员本人在网点内或者网点附近与网点人 员进行面对面拜访工作，沟通近期的业务情况以及为网点人员提供相应的 服务。 线上网点拜访是指渠道外勤人员本人与网点关键人物进行微信或者电 话沟通业务。 （二）原则上城市型机构和省会城市，每个客户经理的网点数量不超 过5个，目前人力不足属于过渡期，人网配置如下表：