支行“合规管理提升年”活动自查工作总结.docxVIP

PAGE 18 - 支行“合规管理提升年”活动自查工作总结 为积极响应总行开展的“合规管理提升年”活动，结合总行下发的《**银行“合规管理提升年”活动实施方案》，根据支行活动方案，**支行开展自查活动，现将自查情况总结如下： 一、自查工作开展情况 为有效开展本次“合规管理提升年”活动，支行召开动员大会，支行领导统一部署，细化分工，成立检查组，制定自查方案，对照内外部检查问题清单，全面、逐项开展问题自查，举一反三，重点自查问题清单中本机构问题整改情况，是否还存在类似问题，其他机构问题在本机构是否存在。 二、自查总体情况 支行对照问题清单，逐一排查，问题清单中**支行涉及的问题总数共25个，全部已整改完成，自查发现类似问题1个，该问题正在整改。 问题整改情况 支行仅于2019年8月28日对员工进行了安防教育培训，未按要求做到每月进行一次培训。 整改情况：已整改。支行每月进行了一次安全防范培训教育。 支行未按每季抽查一次的频率对个人客户、企业客户信息和操作员信息变更资料的完整性进行检查。 整改情况：已整改。支行加强排查力度，支行每季度进行了敏感信息检查，并形成自查报告。 未组织学习《**银监分局办公室关于转发进一步明确重大突发事件报告有关要求的通知》（**市银监办发〔**〕11号）、《**银监局办公室关于印发**年全省城商行监管工作要点的通知》（**银监办发〔**〕46号）记录，主要案防文件传导不到位。 整改情况：已整改。已补充学习了相关文件。 未执行“每月至少一次警示教育学习”的规定。 整改情况：已整改。支行开展了每月一次警示教育并会议记录。 分管行长每月回放二次监控录像的职责由综合管理部员工履行。 整改情况：已整改。监控录像检查由分管行长和综合管理部员工一同完成。 原分管行长调任后，未将密码移交至接任者，由综合管理部事后监督一人掌握密码，现任分管行长未掌握监控密码。 整改情况：已整改。分管领导已重新授权密码。 办理挂失业务，授权人未核对挂失凭证与操作界面直接授权。 整改情况：已整改。强化人员履职管理，后期未发生同类问题。 办理挂失业务，授权人未核对挂失凭证与操作界面直接授权。 整改情况：已整改。强化人员履职管理，后期未发生同类问题。 会计档案保管与交接不规范，信贷档案未及时移交。 整改情况：已整改。规范会计档案保管和交接，补移交信贷档案。经查，信贷档案管理目前仍存在类似问题。 未对查冻扣特殊业务、特约商户管理与网上银行管理情况开展排查，且授信业务排查记录不真实，与支行上报自查报告不符。 整改情况：已整改。补充排查和报告。每季度对查冻扣特殊业务、特约商户管理与网上银行管理开展排查。 分管行长未按要求每季调阅一次自助设备内外置监控。 整改情况：已整改。现该条自助设备管理规定已取消。 特约商户季度检查未按要求填写《商户日常检查表》。 整改情况：已整改，补充检查表。现特约商户管理员每季度进行检查并按要求填写《商户日常检查表》。 分管行长未每月至少一次登录收单系统，检查特约商户资金交易是否有异常。 整改情况：已整改。强化管理，分管行长每月至少一次登录收单系统，检查特约商户资金交易是否有异常。目前收单系统已更换。 重点业务风险排查发现的问题虽已整改，但未依据总行问责制度对相关责任人问责。 整改情况：已整改。强化管理，排查发现问题严格问责。 《关于成立**银行**支行授信业务责任认定工作领导小组的通知》(**银宁发[2019]43号)仅以套红头的形式下发，未以电子流程的形式进行审批发文。 整改情况：已整改。经核查《关于成立**银行**支行授信业务责任认定工作领导小组的通知》为支行2018年4月3日成立的，当时因报当地监管部门需纸质红头文件，因此走了纸质审批流程，未以电子流程的形式进行审批。现支行发文严格使用电子流程。 支行形文下发了综合管理部、营业部、业务发展部的岗位职责，《**支行岗位职责（修订）的通知》（**银宁发[2019]19号]）中，业务发展部的岗位职责未包含授信业务征信查询、复核及管理工作，且未将相关工作细化至各岗位职责中。 整改情况：已整改。对岗位职责进行了修订。 监督管理不到位。曾某、陈某某调离至总行，两人护照及港澳通行证由配偶代领；截至检查日两人证件均未上交至总行相关部门，支行对领取及上交未跟踪监督到位。 整改情况：已整改。与两位当事人联系，两位当事人于2019年11月11日交至总行人力资源部 一是员工行为排查未对收集资料进行分析排查。如2019年3季度李某大额资金进出，2019年曾某、彭某、李某、黄某某等在不同时期不同银行均有贷款支行未进行排查。二是资料收齐不全。如2019年第一、二季度未收集支行彭某账户流水。 整改情况：已整改。补排查员工大额资金往来和贷款情况，未发现异常 重大事项未按规定上报。 整改情况：已