构建有效的证券投资基金监管体系.doc

构建有效的证券投资基金监管体系 文档信息 ： 文档作为关于“金融或证券”中“金融资料”的参考范文，为解决如何写好实用应用文、正确编写文案格式、内容素材摘取等相关工作提供支持。正文11010字，doc格式，可编辑。质优实惠，欢迎下载！ 目录 TOC \o 1-9 \h \z \u 目录 1 正文 2 文1：构建有效的证券投资基金监管体系 2 1 监管的原则 2 1.1 保护投资者利益原则 2 1.2 依法监管原则 3 1.3 政府监管和自律监管相结合原则 3 1.4 稳健运行与风险预防的原则 4 2 构建适合我国国情的证券投资基金监管体系 4 2.1 政府行政监管 4 2.2 基金行业的自律监管 5 2.3 证券交易所的监管 5 2.4 社会公众监督机制 6 2.5 投资者监督机制 6 2.6 基金内部监管机制 7 3 构建多渠道监管体系的保障措施 7 3.1 完善法律法规，严格执法监督 7 3.2 完善基金持有人对基金管理人的制衡机制 8 3.3 完善竞争性的基金托管人市场 8 3.4 完善基金治理结构 8 3.5 完善信息披露和道德建设 9 文2：金融科技监管体系构建策略研究 9 一、引言及文献综述 9 二、我国金融科技监管发展历程及体系建设 11 三、英国金融科技监管政策及措施 13 四、我国金融科技监管体系构建策略选择 14 参考文摘引言： 16 原创性声明（模板） 17 文章致谢（模板） 18 正文 构建有效的证券投资基金监管体系 文1：构建有效的证券投资基金监管体系 证券投资基金作为一种以集合投资为目的的企业组织形式,通过发行基金单位,集中投资者的资金,由托管人托管、监督,由基金管理人管理和运作资金的证券投资,具有投资额小、费用不高,专家理财、风险较低,买卖方便、变现性强,专人保管、安全性高等特点,对活跃证券市场、满足中小投资者的投资需求,促进经济发展具有重要的作用，因而深受广大中小投资者的青睐。近年来,在我国超常规发展机构投资者的政策驱动下,基金业快速发展,基金业在我国整个金融体系中的地位越来越重要。而如何保护基金持有人的利益、建立完善投资基金监管体系,加强对投资基金的引导和管理,已成为我国基金业规范、稳健运行的迫切需要。 1 监管的原则 1.1 保护投资者利益原则 在基金投资者和基金管理人信息不对称的情况下,投资者不可避免地处于相对弱势地位。综观世界基金业的发展历程,投资者利益的保护都被各国的金融管理部门和证券市场监管部门放在极其重要的位置,保护投资者利益成为基金立法和基金监管的基本原则。通过建立严格的监管体系,来抑制欺诈客户、操纵市场等证券违规行为，维护投资者的合法权益。投资者保护基金作为对投资者的保险系和赔偿基金,不仅是对投资人信心的保证,也会为经营不善的基金公司尽早退出市场扫清障碍。 1.2 依法监管原则 这是世界各国都严格执行的原则。规范、有序的基金市场离不开严格的法律法规,无法可依、滥用监管权必将导致基金市场的混乱和危机。因此，有关投资基金的法律体系必须健全,可操作性强；监管主体的地位及其权利应有明确的法律依据并严格依法监管,防止滥用监管权；监管者要提高自身专业水平和独立性，保证规则制定的科学性和合理性、专业性和监督的有效性，加快政策的透明度，接受社会公众的再监督，对其行为造成的损害依法追究法律责任。 1.3 政府监管和自律监管相结合原则 证券投资基金监管体系包括政府监管和行业自律组织的自我管理这两大规范基金发展的杠杆。政府通过制定基金监管的法律、法规,设立监管机构,对基金业进行全面的监督和管理,这是基金监管的主旋律。由于基金业的复杂性、技术性、庞大性,政府监管必须辅之以行业自律组织自我管理。没有行业自律,政府监管难以达到预期目标,从业者的自我管理是基金市场规范运作的基石。 1.4 稳健运行与风险预防的原则 基金监管要以保证金融部门的稳健运行为原则。为此，监管活动中的组织体系、工作、程序、技术手段、指标体系设计和控制能力等都要从保证金融体系的稳健出发。当出现异常情况时，如有金融机构无力继续运行时，监管机构要促成其被监管或合并。 2 构建适合我国国情的证券投资基金监管体系 基金的监管属于资本市场监管的一部分,基金监管体系的构成是建立在资本市场监管体系的基础之上的。我国当前的资本市场实行的是集中型模式,即由政府制定专门的基金法规, 并设立全国性的监督管理机构来统一管理的一种体制模式。具体来说, 我国证券投资基金监管体系应包括以下几个层次: 2.1 政府行政监管 经济学家斯蒂格利茨提出，政府有两大特征：政府是一个对全体社会成员都具有普遍性的