浅谈农行柜面业务风险与防范对策.pdfVIP

农行柜面业务风险、成因与防范对策 随着金融市场的不断繁荣,社会经济环境不断复杂化，柜面作为银行为 客户提供服务的重要场所，在此环节发生的案件屡见不鲜，且呈现出了笔精品文档放心下载 数少、跨越时间短、涉案金额大的特点.从近几年发生在国有商业银行的经谢谢阅读 济案件情况看，涉及柜面业务的经济案件占比高达 70% 以上，由此可见，谢谢阅读 柜面业务风险已成为国有商业银行风险防范的重点。 一、银行柜面业务风险的若干表现 银行柜面业务风险贯穿于业务处理的事前、事中及事后各个环节。精品文档放心下载 （一）业务受理环节 1．证件核查不认真。在受理需客户提交个人有效身份证件的业务时 ,感谢阅读 对客户提交的身份证件核对不认真，存在证件关键内容与ABIS 机内记录不精品文档放心下载 一致或客户身份证件过期安全隐患。对于制度规定必须由客户本人亲自办精品文档放心下载 理的业务，擅自允许他人代为办理;对一些允许他人代理的业务,没有要求代精品文档放心下载 理人提供被代理人的授权委托书或提供代理人和被代理人的有效身份证精品文档放心下载 件，且对相关人员身份证件的真伪没有认真进行联网核查。谢谢阅读 2 ．延伸服务不规范。对必须由客户本人亲自办理的业务对象为老弱病精品文档放心下载 残等特殊群体时,