银行合规风险案例学习心得.docx

“赢”与“输”的区别 ——银行合规风险案例学习心得 前几天，分行制定的“弘扬合规文化，不越合规底线，推动业务健康发 展”系列活动正式开始，本部门领导组织大家深刻学习了《中国光大银行合 规风险案例汇编》，当中有两个案例与本部门现行工作密切相关，也给了我很大的启示。我想借此机会与大家一起分享自己的心得体会，希望能达到共同学习、共同思考、共同进步的良好效果。 标题所言的“赢”与“输”其实分别代表两个案例。前者说的是柜台人员始 终坚持合规操作最后识破诈骗犯的罪行，是“赢；” 后者说的是柜台人员未按 业务操作流程操作，致使客户重复划款而银行被迫赔付，是“输。” 扎一眼看上去两个案例没什么联系，可能有人会说两笔不同的业务没法比较。其实不然，两笔业务都不约而同地因为经办人员在操作流程中是否坚持合规操作而产生了截然不同的结果。换句话来说，哪怕都是密码变更业务，其中一名经办员按照流程合规操作，通过联网核查对客户身份的真实性进行校验，发现该客户其实是冒充原件所有人，识破其犯罪行为， 保护了原件所有人的资金安全，是“赢；” 而另一名经办员没按流程操作，马 虎了事，没有对该客户的身份进行真实性核查就给他办理密码变更，结果呢？可想而知。又换成另一种业务来看看，一笔汇出汇款业务，收款人名称错了，对方银行发来查询。其中一名经办员按照流程合规操作，通过查阅原始凭证信息来确认在款项汇出时我行是否按照客户填写情况如实