资金使用管理制度.docxVIP

资金使用管理制度文件编号： 1＞目的 为规范资金管理、保证公司资金合理、有效使用，提高使用效率，降低财务费用，根据银行结算和信贷 的相关管理规定，结合公司自身的特点，制定本办法。 2、范围 适用与资金使用过程的管理。 3、具体规定职能设定 财务部设专职出纳岗位一名，直接向财务经理负责，主要负责资金（现金、银行业务等）计划的执行， 以及费用报销及审核。 1.2财务经理负责企业资金的日常管理工作，包括与各银行间的资金规划的实施（授信、贷款、开取银行 承兑、贴现等相关业务），对资金的调度进行建议，并负责与公司各职能部门就月度资金预算的执行进 行必要的协调与沟通，及其他相关工作。。 财务总监负责企业资金的全面工作，包括年度资金（投资）的规划、及时掌握各类金融政策及工具, 与银行等金融机构建立长期的合作关系，对企业资金的调拨进行核准，月度资金预算的批准，预算外资 金使用的审批，及其他相关工作。 2经营性资金管理1企业由营销部按月制定资金回笼计划，并报财务部依据全年经营目标分解进行审核，并根据审核意见 进行调整，达成一致后报送总经理批准，经批准后按此计划执行。 3. 2. 2销售资金回笼原则上以现金、银行回款、银行承兑汇票等形式实现，原则上不接受商业承兑汇票，对 于1万元以上的回款，建议客户通过银行支付渠道完成。 3. 2. 3采购部和事业部按月制定采购货款的支付计戈I,并报财务部进行审核，通