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中国人寿个人理财计划书 您作为一名年轻有为的商界精英，拥有稳定收入和一些资产，但是从整个家庭的财务状况 来说尚待解决的问题还有很多。当然，我们也很高兴地看到您有理财的意识并已经开始着手 考虑家庭的财务规划，积极的行动意味着您已先行一步，走在了社会大众的前列，这项计划 也将带给您前所未有的优势！ 根据您所提供的信息和要求，我们将您的理财目标归结为： 1、希望2 年以后结婚 2 、希望为3 年内购买一套价值 35 万－40 万的房子 我们对您的资产结构、现金流状况等进行了分析，从保险保障、资产配置、投资策略、家 庭保障等方面考虑，提出了一些建议，并制订了以下理财方案，供您参考。 一、基本信息分析 1、个人基本资料 王先生：25 岁，职业：货运代理 2 、家庭资产负债表 ! 家庭资产负债情况 （单位：元人民币） 资产 金额 负债 金额 活期存款 25000 房贷 定期存款 12000 实物资产 总资产 总负债 净资产 资产负债率 45% 3 、家庭月度收支表 ! 家庭年收入支出情况 （单位：元人民币） 收入来源 金额 家庭支出 金额 工资收入 46800 房屋贷款 11640 奖金收入 4800