反洗钱业务操作规程.docx

反洗钱业务操作规程 第一章 总则 第一条 为标准公司反洗钱工作，提高公司防范洗钱风险的力量，依据《中华人民共和国反洗钱法》、 《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及记录保存治理方法》等法律法规，制定本规程。 其次条 公司各部门应依据本规程的规定和要求，乐观履行反洗钱义务，将反洗钱工作认真落实到日常工作中，实现公司的反洗钱工作制度化、标准化、程序化。 其次章 业务根本操作第一节 客户身份识别 第三条 自然人客户认购产品时的身份识别操作 〔一〕托付人〔受益人〕本人需供给有效身份证件原件〔中国公民持居民身份证、军官证等，外国公民持