银行客户经理年度总结.docxVIP

银行客户经理年度总结 银行客户经理年度总结3篇 尊敬的领导： 我于20xx年x月接到省分行的调令，调任xxx支行客户经理。 在xxx支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务 水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。 现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下： 20xx年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下， 用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各 项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自 己的理论素质和业务技能。20xx年3月至6月，我参加了北京金融 培训中心举办的afp （金融理财师）资格认证培训，取得参加afp认 证考试资格，并于20xx年7月顺利通过了 afp认证考试。通过这次 全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发 展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实 际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。 到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相 比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对 私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他 客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位 后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业 务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优 质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了 客户对银行的贡献度和忠诚度。 担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。 客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系 的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的 关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位, 从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也 发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁, 责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白 这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客 户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得 到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点 以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐 在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲 切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、 清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良 好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。 同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧 得到了很大的提高。 存在的主要问题： 一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性, 银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专 业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主 动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提 高自身金融专业知识水平； 二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对 现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做 精准化营销，提高支行中间业务收入； 三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不 怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为 取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与 时俱进，创造出更大的辉煌； 个人职业发展的愿景: 由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优 秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争 取到更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自 己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。 总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有 信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争 为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。 一、积极努力搞营销，坚持不懈抓存款XX高速公路项目是各 家银行贷款营销的重点，由于该贷款的营销，有利于稳定并增加银 行存款，实现银企双赢；有利于提高银行信贷资产质量、优化信贷 结构、加快发展步伐；也有利于提高银行整体竞争实力。因此，各 家银行十分重视，通过各种营销方式，积极与XX公司联系，要求 增加XX公司贷款投入。我部在20xx年取得8000万元贷款营销后, 今年根据XX项目进展情况和公司资金使用计划，及时抓住锲机, 积极与XX公司联系，通过不懈的努力工作，在激烈竞争的情况下, 向XX公司发放项目贷款9000万元，既满足了公司资金需求，又实 现了我行贷款早投入，早见效的双赢目标，