货币市场理财工具与产品概述.pptVIP

中国银行收益浮动型外汇结构性存款产品条款 产品名称 日进斗金理财产品 港元聚宝盆理财产品 货币种类 美元 港元 理财期限 最长6年（受可提前终值条款决定） 最长5年（受可提前终值条款决定） 年净收益率 第1年5.6%；第2年至第6年5.6%*n/N，其中n为每个计息期内6个月美元LIBOR处于观察区间内的实际天数，N为每个计息期的实际天数。 总收益恒定为8%，其中：第1年为5%，以后年收益率计算公式为MAX（6%－2×6个月LIBOR，0%） 认购金额 5000美元的整数倍 5000美元的整数倍 收益支付方式 每6个月支付一次 每6个月支付一次 第三十页，共六十一页。 ⑵根据本金有无风险不同，可以分为本金有风险类、本金无风险类外汇结构型存款 本金有风险类是普通外汇存款和货币期权的组合，即在存款的同时，卖出一个存款货币对另一个货币汇率的看涨期权，期权费收入也以利息方式反映。在存款到期日，如果存款人卖出的期权被执行，则存款货币按事先约定的汇率转换成另一种货币。 有一笔10万美元存款，期限为2008年6月10日至2008年9月10日，存款利率为3%，美元兑日元转换汇率为107，同时卖出美元对日元的看涨期权。到期时，如果美元上升，兑日元的转换汇率高于107，则存款本金转换为1070万日元；如果美元兑日元的转换汇率低于107，则存款本金不变。其中所指的“另一种货币”是日元