保险公司核心规则.docxVIP

保险公司核心规则必读（20xx.07.09） 公司 投保必备资料 注意事项 生日单处理规则 隔代投保规则 划款规则 划款银行 公司编号 中英 1、投保书,人身投保提示书，投被保险人身份证复印件； 2、投保人足额的存折账号复印件或柜台小票； 3、0~16周岁时，须提供“户口簿”,被保险人为0～6月幼儿 时，须同时提供出生医学证明或儿童保健手册；累计重大疾病责任保额超10万元需进一步提交儿保手册。 16-18周岁可使用：身份证或户口簿。 4、投保分红产品，须同时递交客户签名的产品说明书 5、财务问卷及生存调查 普通客户：累积寿险风险或意外风险保额50-100万（含） 提供“财务问卷”累积寿险风险或意外风险保额100万以上 需提供“财务问卷”“资产证明”“生存调查”高端或富裕客户另行规定。成年人不认可户口本，特殊情况：合计保费不超过20万，可申请被保险人证件豁免提供 注意填写： 优越人生这个险种必须填写“年金领取方式”填写内容为“一次性” 关系：双向； 夫妻关系须写“配偶“ 4、农行存折填写为22开头接存折号码 5、证件号码填写的是身份证号码均勾选“身份证” 6、划款核保同时进行 生日件需将投保日期填写在生日之前。并再有效期内交至中英 交单时效： 市区3个工作日 郊县5个工作日 10岁以下：父亲或母亲健在可接受其（外）祖父母为其投保（只针对优逸人生）。投保要求：1须经被保险人父母书面同