基金金公司风险控制及合规管理.pptVIP

* 销售适用性管理 高风险等级基金 高风险等级基金 中风险等级基金 积极型（高风险承受能力） 保守型（低风险承受能力） 稳健型（中风险承受能力） 投资人风险承受能力调查： 投资目的 投资期限 投资经验 财务状况 短期风险承受水平 长期风险承受水平 基金风险等级评价： 基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。 基金的历史规模和持仓比例。 基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。 基金成立以来有无违规行为发生。 第三十页，共五十二页。 * 宣传推介材料审核 陈述要求 在缺乏足够证据时，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述。 不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。 不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。 有奖销售 不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。 不得在募集期间对认购费打折。 第三十一页，共五十二页。 * 宣传推介材料审核 业绩表现 登载基金过往业绩，应当同时登载基金业绩比较基准的表现，并提示基金投资人我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。 业绩表现数据应当经过基金托管人复核，第三方专业机构出具的业绩证明并不能替代基金托管银行的基金业绩复核函。 不得模拟基金未来投资业绩（定期定额投资另有规定）。 评级评价 基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。 基金管理公司或旗下基金产品获得奖项的，应当引用业界公认比较权威的奖项，且不得引用两年前的奖项。 。 第三十二页，共五十二页。 * 基金公司反洗钱职责 客户身份识别 客户身份资料和交易记录保存 大额交易和可疑交易报告 风险等级划分 反洗钱培训和宣传 接受现场检查及非现场监管信息报送与更新 第三十三页，共五十二页。 * 客户身份识别 基金柜台直销 身份识别的两个方面的要求（1）获取信息（2）尽职调查与适当分析（对于明显错误及可疑情形）。 在核对客户身份证件方面, 应特别关注机构客户营业执照是否正常进行年检并有年检记录, 个人身份证件是否在有效期内等。 要保留复印件或影印件。 基金网上直销 要求客户邮寄等方式提供证明材料。 单独由客户经理一对一联系客户。 向其他金融机构函证、查询。 基金代销 在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责, 相互间提供必要的协助, 相应采取有效的客户身份识别措施。 第三十四页，共五十二页。 * 客户风险等级划分 基金公司应将本机构的客户风险等级划分工作计划报人民银行备案。 基金管理公司对于新开户客户的风险等级划分工作应与现有客户身份识别工作同时进行，并在建立业务关系之日起10个工作日内完成。 对本机构风险等级最高的客户或者账户, 至少每半年进行一次审核。 重点关注因素：地域、业务、行业。 第三十五页，共五十二页。 信息披露 后台营运 投资研究 员工行为 合规风控文化 销售营销 基金公司风险控制及合规管理 第三十六页，共五十二页。 后台营运风险 后台营运操作风险 头寸差错； 划款错误； 基金分红错误； 基金估值错误； 费率设定错误； 资金交收透支； …… 信息技术风险 系统上线测试风险； 交易系统中断； 备份数据丢失； 参数设置错误； …… 第三十七页，共五十二页。 后台营运风险管理 操作流程 系统权限控制 复核机制 IT系统建设 应急预案 第三十八页，共五十二页。 基金公司风险控制及合规管理 2013.3.22 第一页，共五十二页。 目 录 * 一、基金公司督察长主要职责 二、基金公司风险控制及合规管理 三、合规风控工作的几点体会 第二页，共五十二页。 基金公司督察长主要职责 第三页，共五十二页。 《证券投资基金管理公司督察长管理规定》 （证监基金字[2006]85号） 基金公司督察长负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。 督察长履行职责，应以保护基金份额持有人利益为根本出发点，公平对待全体投资人，在公司、股东的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，优先保障持有人的利益。 督察长履行职责的范围涵盖基金及公司运作的所有业务环节，享有充分的知情权和独立的调查权。 为保障基金份额持有人的利益，督察长应具有较强的独立性，由董事会任免并考核，必要时可直接向监管部门汇报。 * 基金公司督察长主要职责 第四页，共五十二页。 公司风控文化的构建、内部风险控制制度的健全、有效和执行。 员工遵守执业纪律和职业道德情况。 基金投资行为的合规性，防范内幕交易、操纵市场、不正当关联交易等。 基金销售行为的合规性。 基金运营安全和信息技术系统的稳定。 基金及公司信息披露的真实、准确、完