老客户加保策略之客户加保三原则.pdfVIP

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2023-02-03 发布于广东
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老客户加保策略之客户加保三原则.pdf

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寻找大金融时代的创造者寿险 - 财险 - 基金客户加保三原则一、保单检视流程二、客户加保三原则三、保单检视七步走一、保单检视流程电话约访保单整理解决实务保障分析提供建议保障完善汇总问题二、客户加保三原则 1. 保障是否足额？ 2. 保障是否全面？ 3. 保障是否合理？家庭保障需求一览表各保障类型推荐额度（基本保额：万元）个人（家庭）年保费支出占险种购买家庭优先投保人生阶段推荐理由收入年收入比例优先顺序成员意外保障健康保障养老保障投资理财 3 ≤ 8 10% 30 80 5 10 万收入＜万以内～～根据自身经济状况 8 ≤ 15 先本人后父母 80 150 10 20 适当考虑此阶段无家庭消费支出及子女教育的压力，在万收入＜万～～单身期：参加（为父母投保个人理财中应遵循 “开源节流、防范风险、积 15 ≤ 30 150 300 20 30 5 10 工作到结婚前万收入＜万重疾或养老，～～～极投资”的原则。在保险规划方面应注重个人 2-5 20%以内（年） 30 ≤ 100 以减轻未来自 300 1000 30 100 10 30 意外保障，在此基础上可根据自身经济情况购万收入＜万～～～身负担）买重疾医疗或理财分红保险。意外保障、 100 ≤ 1000 100 30 50 万收入健康保障、以上以上～ 3 ≤ 8 15% 投资理财、 30 80 5 10 万收入＜万以内～～根据自身经