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企业资金管理办法 17674 资金管理规定 第一条 为加强对公司系统内资金使用的监督和管理，加速资金周转，提高资 金利润率，保证资金安全，特制定本规定。 第二条 管理机构 (一)公司设立资金管理部，在财务总监领导下，办理各二级公司以及公司内部 独立单位的结算、贷款、外汇调剂和资金管理工作。 （二）结算中心具有管理和服务的双重职能。与下属公司在资金管理工作中是 监督与被监督,管理与接受管理的关系,在结算业务中是服务与被服务的客户关系。 第三条 存款管理 公司内各二级公司除在附近银行保留一个存款户，办理小额零星结算外,必须 在资金部开设存款帐户，办理各种结算业务，在资金部的结算量和旬、月末余额的 比例不得低于80%，10 万元以上的大额款项支付必须在资金管理部办理特殊情况需 专题报告，经批准同意后，方可保留其他银行结算业务。 第四条 借款和担保业务管理 （一）借款和担保限额。集团内各二级公司应在每年年初根据董事会下达的利 润任务编制资金计划，报资金管理部,资金管理部根据公司的年度任务，经营民展 规划，资金来源以及各二级的资金效益状况进行综合平衡后，编制总公司及二级公 司定额借款，全部借款的最高限额以及为二级公司信用担保的最高限额，报董事