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实验项目一：寿险公司承保流程及各类寿险相关单证的填制 一、实验准备： 核心知识要点： A、人身保险核保的概念 B、人身保险核保的意义 • 1 ．有利于贯彻权利义务对等的原则 • 2 ．有利于防范保险公司的经营风险 • 3 ．有利于保险公司的持续经营 C、人身保险核保信息的取得和评价 • （一）、个人保险业务核保信息的取得和评价 • 1 ．投保单感谢阅读 • 2 ．中介人及其经营业绩 • 3 ．体检报告 • 4 ．地区销售经理 • 5 ．消费者调查报告 • （二）、团体保险业务核保信息的取得和评价 • 1 ．投保书谢谢阅读 • 2 ．业务员报告书 • 3 ．被保险人清单 • 4 ．告知书 / 体检表 • 5 ．特别补充告知问卷 • 6 ．契约调查报告书 • D、人身保险核保的内容 • E、人寿保险的一般核保流程 • 1 ．业务员核保精品文档放心下载 • 2 ．体检医师核保 • 3 ．专业部门核保 • 4 ．生存调查 • F、核保决定 • 1 ．正常承保 • 2 ．条件承保 • 3 ．拒绝承保 • G、个人健康保险的核保要素 • 1 ．年龄 • 2 ．健康状况 • （1 ）体格 • （2 ）既往症 • （3 ）现症 • （4 ）家族病史 • 3 ．职业 • 4 ．逆选择 1 • 5 ．道德危险因素 • 6 ．性别 • 7 ．工作经历 • 8 ．生活习惯与生活方式 • 9、财务状况 二、实验目的： 通过对寿险公司承保流程讲授和演示，让学生全面掌握寿险公司承保各相关岗位的主要精品文档放心下载 职能及承保工作流程。通过对各类寿险相关单证的实际动手填写，让学生熟悉各类寿险投保、感谢阅读 核保、理赔及保全单证的填写。 三、实验主要内容： 1、掌握寿险公司承保流程 2、熟悉各类寿险投保、核保、理赔及保全单证的填写。 四、实验操作要求：（或实验操作流程） 1.自由组合，全班分为若干个小组，每组人数为3-5 人，设小组长一名。精品文档放心下载 2.各小组了解并熟悉寿险业务流程，能够汇出流程图。 3、由教师设定情景，各小组针对投保和理赔环节，由小组成员分别扮演保险买卖双方，熟感谢阅读 悉和掌握寿险投保和理赔相关单证填写操作要点及相关技巧。谢谢阅读 4、本项目实验时数为8 个学时。 5、各小组分析实训中出现的问题，小组间互相讨论和交流心得与经验。谢谢阅读 五、其他 （一）.应主要培养学生了解熟悉寿险保险业务各环节之间的关系。精品文档放心下载 （二）随时观察学生的情景扮演和实际操作，及时指出存在的问题。精品文档放心下载 （三）、讨论思考题： 1、户口本、身份证遗失或过期怎样办理变更业务？ 2、客户投保后出国该怎样理赔，外国医院提供的资料是否有效？精品文档放心下载 3、如投保时未如实告知（如肝炎病），出险后能不能赔偿？谢谢阅读 4、证件类别及号码变更的注意事项。 5、出生日期错误更正的注意事项。 6、变更缴费方式的注意事项。 7、受益人变更的注意事项。 8、投保人变更的注意事项。 2 新契约流程图 展 业 1、预收作业 收 银 收 单 初 审 制 盘 2、录入作业 划 盘 投保资料录入 预收