证券投资基金--第一章.pptxVIP

掌握：证券投资基金的概念与特点；契约型基金与公司型基金的概念与区别；封闭式基金与开放式基金的概念与区别。熟悉：证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别。了解：证券投资基金市场的各类参与主体；证券投资基金的起源与发展；我国证券投资基金业的发展概况；基金业在金融体系中的地位与作用。;掌握： 一、证券投资基金的概念与特点 概念：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，有基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 特点：(1)集合理财、专业管理 (2)组合投资、分散风险 (3)利益共享、风险共担 (4)严格监管、信息透明 (5)独立托管、保障安全;例题：证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的（）投资方式。 A.集资 B.合资 C.联合 D.合作 答案：B 例题：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，这体现了证券投资基金（）的特点。 A.集合理财、专业管理 B.组合投资、分散风险 C.严格监管、信息透明 D.独立托管、保障安全 答案：D;二、契约型基金与公司型基金的概念与区别;例题：（）依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。 A.开放式基金 B.封闭式基金 C.公司型基金 D.契约型基金 答案：C 例题：（）与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利（） A.相对较大 B.相对较小 C.相同 D.无法比较 答案：B;三、封闭式基金与开放式基金的概念与区别;例题：（）基金的份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。 A.开放式基金 B.封闭式基金 C.公司型基金 D.契约型基金 答案：B 例题：《中华人民共和国证券投资基金法》??定，封闭式基金的存续期应在（）年以上。 A.3 B.4 C.5 D.6 答案：C;熟悉：证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别 1、基金与股票、债券的差异 （1）反映的经济关系不同。 股票反映的是所有权关系，是所有权凭证；债券反映的是债权债务关系，是债权凭证；基金反映的是信托关系，是受益凭证。 （2）所筹资金的投向不同。 股票和债券投向实业领域；基金投向有价证券等金融工具或产品。 （3）投资收益与风险大小不同。 收益与风险：股票基金债券 2、基金与银行储蓄存款的差异 （1）性质不同。基金是受益凭证，其管理人只是受托管理，不承担投资损失的风险；银行储蓄存款是信用凭证，银行对存款者富有法定的保本付息责任。 （2）收益与风险特征不同。基金相对风险较大。 （3）信息披露程度不同。基金管理人要定期公布基金的投资运作情况，银行则不需。;例题：在风险程度上，一下投资品种中价格波动性最大，风险最大的是（） A.股票投资 B.基金投资 C.债券投资 D.风险相同 答案：A 例题：（）是一种间接投资工具。 A.股票 B.可转换债券 C.债券 D.证券投资基金 答案：D;了解： 1、证券投资基金市场的各类参与主体 参与主体：证券投资基金当事人、证券投资基金市场服务机构、证券投资基金的行政监管和自律管理。 一、证券投资基金当事人： （1）基金份额持有人。即基金投资者，是出资人、所有者和受益人。 （2）基金管理人。是基金产品的募集者和管理者。 （3）基金托管人。职责是基金资产保管、清算、会计复核以及对基金投资运作的监督。 二、证券投资基金市场服务机构：（基金管理人、托管人既是当事人又是主要服务机构） 基金销售机构 注册登记基金。我国主要是基金管理公司自身和中国证券登记结算有限责任公司。 律师事务所和会计师事务所 基金投资咨询公司于基金评级机构 三、证券投资基金的行政监管和自律管理： （1）基金监管机构 （2）证券交易所 （3）基金行业自律机构;例题：在我国，只有（）认定的机构才能从事基金的代理销售。 A.中