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关于案件防控工作中的薄弱环节、风险疑点及需采取的补 救措施、整改建议和意见 一、***需采取的补救措施 我行主要以吸收储蓄、票据、工资代发、小额贷款为经营模式。 随着层层上级行的工作机制不断完善，我行案件防控体系不断得到健 全，案件防控工作逐步步入规范化、制度化、常规化轨道。但是，在 实际工作中，内部管理者、各部门和各业务线对自己所负责的案件防 控工作或多或少存在自以为是、无刺可挑，忽视诸多“看不见”、 “摸不着”的风险点现象。因此，把好外部监督关，将有效解决内部 自己制定游戏规则，既当裁判员，又当运动员的矛盾。 (一) 完善治理结构。科学合理制定“三会”工作程序和议事规则， 充分发挥员工大会、局长会议、业务主管的监督职能 ，使之看清问 题、摸准病 因、防范隐患。 (二) 发挥监管优势。与人行、银监部门建立监管联席制度，以人 行、银监部门和审计部门等外部审计检查为切入点， 同步关注农行的 经营与管理，做到资源共享 ，齐抓共管，查找薄弱环节和风险疑点， 及时发现经营管理中的 问题并采取有效补救措施，借助外力保证案件 防控 目标的实现。同时，要利用好监管的震慑作用 ，大力惩处违规违 纪行为，营造良好的经营环境。 (三)做好信访工作。信访 ，是农行案件防控的“ 晴雨表”。做好信 访工作，有利于化解矛盾 ，维护稳定，预防风险发生。一是在畅通信 第 1 页 共 3 页 访渠道上，要做到全。对外公开举报和投诉电子邮箱、电话；向社会 召开座谈会、发放征求意见表；开展大接访活动，每周或每月成立 “接访日”，由基层“负责人”担任接访人，倾听群众呼声，保证信 息畅通无阻。二是在关注信访内容上，要抓好点。重点信贷、综合业 务系统、作风建设、员工“八小时”以外和“六不准”等薄弱环节。 三是在信访处理上，要讲究细。归纳总结历年信访反映的问题和处理 方式、方法 ，按照 “标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的 原则 ，建立以人为本 ，不回避，细查证、细处理、细教育机制 ，正确 处理信访问题。 二、整改建议和意见 防范案件风险发生，堵塞安全 隐患，最主要的还是需要农行自己 来完成。 (一)建章建制。 良好的内控制度是农行案件防控的第一道 防线，有 效的内控制度是农行规范经营、控制风险的行为。农行要根据各 时期 的经营和管理重点，对各岗位、各部门、各环节内控制度进行清理、 规范、完善，形成与业务发展和内部管理相适应 的内控制度体系。各 业务管理部门每半年对各项 内控制度进行一次清理，对不符合业务发 展和内部管理要求的制度及 时作废、修订、补充和完善，让 内控制度 与时俱进 ，有规可依。在完善基础制度建设的 同时，更要从人才培 养、物质奖惩等方面建立一套内审管理激励机制 ，其重点内容是 ：对 及 时查处上报重大违规事实的内审人员给予重奖 ，包括干部培养和选 第 2 页 共 3 页 拔；对流于形式，导致案件潜伏期延长、损失增加的内审人员给予重 处。通过激励机制建立，形成敢抓敢管、敢查敢报、敢处敢罚的内审 氛围。 第 3 页 共 3 页